电信诈骗的思想报告（12篇）

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篇一：电信诈骗的思想报告

　　关于电信诈骗的思想报告

　　电信诈骗的思想报告3篇

　　网络电信诈骗分析调研报告

　　近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产平安造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。

　　一、电信诈骗的特点

　　〔一〕诈骗手段多样化近期犯罪分子以为平台实施诈骗的形式多种多样，手段也日益翻新。根据我们所办理的案件及媒体的相关报道来分析，犯罪分子主要通过以下方式进行诈骗：一是假冒国家机关工作人员进行诈骗；二是冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖品为由进行诈骗；三是冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转帐实施诈骗等。

　　〔二〕集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。

　　〔五〕社会危害剧烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相

　　对于普通诈骗中“一对一〞或者“一对多〞的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严重。

　　二、电信诈骗的定性分析

　　从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279条。诈骗罪，“是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。〞①从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采用了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付〔主要是以转帐的方式〕于犯罪人，从而到达非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为〞。本罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员〔不包括军人〕的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接成心，即明知自己不具有国家机关工作人员身份，却成心假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件和侵犯的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯的客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原那么上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪以不法所有他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的

　　认定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况〞。②还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当按照重法优于轻法的原那么适用法条。〞③我们认为，从严格意义上的罪刑法定原那么来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。

　　三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难

　　电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难〞。

　　〔一〕因犯罪分子作案手段隐蔽,导致取证难

　　电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金,多是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购置伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直接从他人手中购置以他人名义开立银行帐户，或者通过支付一定的报酬请不知情的普通群众开设帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比拟困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，获取的证据中直接证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。

　　〔二〕因犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难

　　〔三〕因为现行法律的不完善，导致定性和处理难

　　一是由于我国刑法中没有专门规定电信诈骗犯罪，只能结合《刑法》第266条普通诈骗犯罪的刑法条文进行定罪及处分。但是，有些案件中，

　　犯罪嫌疑人利用诈骗时，也有用伪造的身份证开办银行帐户、冒充国家机关工作人员等行为，这些手段行为是否同时涉嫌其他犯罪，是否需要数罪并罚，值得探讨。二是犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有一定难度，诈骗犯罪针对的一般是不特定的用户，其受害者在地域上的分布往往十分广泛，一些被骗金额小的受害者并不愿意主动报案，因此往往难以核定具体的涉案金额。三是有些团伙成员不是主犯，虽有共同诈骗的犯意，但对其他成员单独作案所得的金额是否需要负责也值得探讨。

　　四、电信诈骗的防范与打击对策

　　鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为普通民众，应当注重防范自己被骗；作为国家机关，更应当采取必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。

　　〔一〕民众如何防范电信诈骗

　　1．不贪婪：不要轻信中奖的和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。

　　〔二〕打击电信诈骗的对策

　　2．加大科技强警与打击力度，提高案件侦破率。当前，利用实施诈骗的犯罪分子的犯罪手段越来越先进，技术含量越来越高，因此，要加大科技强警力度，对该类诈骗特别要注重研究、采用、开发与计算机网络相关的各类行业产品及定位、追踪等技术，以便迅速锁定作案人员，有效采集与保存相关证据。同时，要加大对该类案件的查处力度，克服司空见惯、

　　习以为常的麻痹心理以及证据难获取、破案有难度的畏惧心理，形成高压打击态势，遏制该类犯罪的发生。

　　3．标准银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。

　　4．完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处分，当其诈骗数额到达特别巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗，对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，显然罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩罚力度。

　　网络电信诈骗分析调研报告

　　近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产平安造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。

　　一、电信诈骗的特点

　　〔一〕诈骗手段多样化近期犯罪分子以为平台实施诈骗的形式多种多样，手段也日益翻新。根据我们所办理的案件及媒体的相关报道来分析，

　　犯罪分子主要通过以下方式进行诈骗：一是假冒国家机关工作人员进行诈骗；二是冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖品为由进行诈骗；三是冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转帐实施诈骗等。

　　〔二〕集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。

　　〔五〕社会危害剧烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中“一对一〞或者“一对多〞的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严重。

　　二、电信诈骗的定性分析

　　从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279条。诈骗罪，“是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。〞①从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采用了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付〔主要是以转帐的方式〕于犯罪人，从而到达非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员

　　进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为〞。本罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员〔不包括军人〕的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接成心，即明知自己不具有国家机关工作人员身份，却成心假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件和侵犯的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯的客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原那么上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪以不法所有他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况〞。②还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当按照重法优于轻法的原那么适用法条。〞③我们认为，从严格意义上的罪刑法定原那么来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。

　　三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难

　　电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难〞。

　　〔一〕因犯罪分子作案手段隐蔽,导致取证难

　　电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金,多是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪

　　嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购置伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直接从他人手中购置以他人名义开立银行帐户，或者通过支付一定的报酬请不知情的普通群众开设帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比拟困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，获取的证据中直接证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。

　　〔二〕因犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难

　　〔三〕因为现行法律的不完善，导致定性和处理难

　　一是由于我国刑法中没有专门规定电信诈骗犯罪，只能结合《刑法》第266条普通诈骗犯罪的刑法条文进行定罪及处分。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用诈骗时，也有用伪造的身份证开办银行帐户、冒充国家机关工作人员等行为，这些手段行为是否同时涉嫌其他犯罪，是否需要数罪并罚，值得探讨。二是犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有一定难度，诈骗犯罪针对的一般是不特定的用户，其受害者在地域上的分布往往十分广泛，一些被骗金额小的受害者并不愿意主动报案，因此往往难以核定具体的涉案金额。三是有些团伙成员不是主犯，虽有共同诈骗的犯意，但对其他成员单独作案所得的金额是否需要负责也值得探讨。

　　四、电信诈骗的防范与打击对策

　　鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为普通民众，应当注重防范自己被骗；作为国家机关，更应当采取必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。

　　〔一〕民众如何防范电信诈骗

　　1．不贪婪：不要轻信中奖的和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。

　　〔二〕打击电信诈骗的对策

　　2．加大科技强警与打击力度，提高案件侦破率。当前，利用实施诈骗的犯罪分子的犯罪手段越来越先进，技术含量越来越高，因此，要加大科技强警力度，对该类诈骗特别要注重研究、采用、开发与计算机网络相关的各类行业产品及定位、追踪等技术，以便迅速锁定作案人员，有效采集与保存相关证据。同时，要加大对该类案件的查处力度，克服司空见惯、习以为常的麻痹心理以及证据难获取、破案有难度的畏惧心理，形成高压打击态势，遏制该类犯罪的发生。

　　3．标准银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。

　　4．完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处分，当其诈骗数额到达特别巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗，对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，显然罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩罚力度。

　　九月教师思想报告_思想报告

　　9月20日__教师思想报告:

　　亲爱的党组织:

　　一位87岁的退休教师生病了，他每月3000多元的工资足以让他安享晚年。然而，他很节俭，坚持以胡萝卜为粥。他每月的生活费不到50元。相反，他捐赠了30多万元在家乡开展教育。几天前，海口市大浦镇大浦中学退休物理教师陈其贤的故事在网上引发了一场热烈的讨论。朋友们认为陈老的无私奉献是全社会的财富，值得向他学习。——新华社《国事》

　　当我看到这篇文章时，我的心被一种强烈的感觉所震撼。作为一名87岁的老人，陈老被邀请回学校任教至今，已经在海口市琼山区大浦镇大浦中学10多平方米的宿舍里生活了32年。他本可以用退休金享受晚年。他本可以好好休息一下，体验一下有很多孩子和孙辈的快乐。然而，作为一名人民教师，他没有做出这样的选择。相反，他继续将全部热情投入到他的工作中，并捐赠了数万元来支持家乡的教育开展。各种奖状和荣誉证书挂在他的小房子里。同时，还有陈老自己用毛笔写的书法。我认为这也是老人的人生信条:“热爱生活，致力于教育。〞“要成为一个人，必须正直、善良、无私，并对社会有所奉献。〞“关心他人，快乐起来！〞

　　多么简单的人生信条如此不可或缺。自古以来，人民教师就被视为神圣的职业。孔子在春秋战国时期就说过“没有教育就没有阶级〞，这给了人们接受教育的时机，不管他们的地位如何。同志们说“教育应该从娃娃开始〞，使我们懂得了教育的重要性。

　　〞春天的丝虫会织到死去，每晚蜡烛都会抽干它们的灯芯。〞“燃烧自己，照亮他人〞。小时候写作文时，我们总是喜欢用这样的句子来表达

　　我们对老师的深深钦佩。在我们心中，教师是人类灵魂的工程师，辛勤的园丁，学生心灵的火种，学生一步步攀登的石阶。如果我们被要求用语言来表达我们对老师的爱，那么我想每个人都可以用许多美丽而华美的句子来写引人入胜的文章，但是我们到底为我们和蔼可亲、可敬的老师做了多少呢？

　　目前，一年一度的教师节即将到来。你还记得那些在我们最需要帮助的时候日夜工作，让我们一次又一次地解决困难问题的老师吗？你还记得用语言播种，用粉笔耕耘，用汗水浇灌，用心血滋润我们的老师吗？你还记得我们长大成人时爬上鬓角的老师吗？如果是这样，请给他们发一个简单的节日祝福，一条短信或一个。让我们感谢他们用他们自己的生命之光照亮了我们的旅程！从溪流中喝水的人有他的源头，从溪流中学习的人在喝完水后会向我的老师朗读。

篇二：电信诈骗的思想报告

　　关于电信诈骗报告怎么写(精选范文5篇)

　　电信诈骗报告怎么写5篇

　　电信诈骗报告怎么写篇1网络电信诈骗分析调研报告

　　近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。

　　一、电信诈骗的特点

　　（二）集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。

　　二、电信诈骗的定性分析

　　从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279条。诈骗罪，“是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。”①从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采用了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付（主要是以转帐的方式）于犯罪人，从而达到非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为”。本罪的客观方面表现为冒充国

　　家机关工作人员（不包括军人）的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接故意，即明知自己不具有国家机关工作人员身份，却故意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件和侵犯的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯的客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪以不法所有他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况”。②还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当按照重法优于轻法的原则适用法条。”③我们认为，从严格意义上的罪刑法定原则来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。

　　三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难

　　电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。

　　（一）因犯罪分子作案手段隐蔽,导致取证难

　　电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金,多是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌

　　疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直接从他人手中购买以他人名义开立银行帐户，或者通过支付一定的报酬请不知情的普通群众开设帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比较困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，获取的证据中直接证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。

　　（二）因犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难

　　（三）因为现行法律的不完善，导致定性和处理难

　　四、电信诈骗的防范与打击对策

　　鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为普通民众，应当注重防范自己被骗；作为国家机关，更应当采取必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。

　　（一）民众如何防范电信诈骗

　　（二）打击电信诈骗的对策

　　3．规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。

　　4．完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处罚，当其诈骗数额达到特别巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗，对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，

　　显然罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩罚力度。电信诈骗报告怎么写篇2

　　（背景声）自2000年以来，随着我国金融、通讯业得快速发展，借助通讯工具和网络银行技术进行诈骗犯罪日益蔓延，给很多老百姓造成了巨大的损失。行骗方式也从简答的冒充中奖信息、冒充好友等方式发展到住房、购车退税诈骗，再到最近高发的社保基金、包裹藏毒等方式进行诈骗。犯罪分子的行骗手法也在不断翻新。

　　第一幕：猜猜我是谁（A先生正在办公室工作，此时，手机响起。）A：喂……（骗子在出租屋一旮旯劈腿卧躺着…）骗子：唉呀，兄弟啊，真不容易啊！总算找到你了。找你找得好辛苦啊！还记得我是谁吗？A：（一脸诧异）你是谁呀？骗子：兄弟，不够意思啊，你连我都不记得了啊？A：（继续诧异）你…你到底是谁啊？骗子：兄弟，你再这样我可不高兴了啊！你再听听，我是谁？A：（敷衍）哦，你是不是龙哥啊？骗子：你这臭小子，现在才想起来啊！真是贵人多忘事啊！（自然地转话题）哎，我听哥几个说你最近混得不错啊？

　　A：（敷衍）呵呵，谁说的啊？还不是给人打工呢！骗子：哎呀，你这小子，就别逗我了!(转用外地腔)A：（忽然意识到不对劲，怀疑是诈骗）心想：怎么有股外地腔，该不会是骗子吧？（灵机一动！）呵呵，不好意思啊龙哥，刚才没太听清楚，我还以为谁跟我开玩笑呢！骗子：没事没事。（又一次自然地转话题）哦，对了，我等会要去你那边签个合同，要路过你公司，那时候一起出来吃个饭啊！A：（装得更真了，开心状）好呀，龙哥，没问题啊！（也自然地转话题）哦对了龙哥，你妈那癌症怎么样了？骗子：(无奈配合)呵呵，还是老样子…A：唉，这人呐，得了这病也是没办法，是吧？（又转话题）那叔叔那车祸怎么样了？人没事了吧？骗子：（继续无奈配合）哦……没什么……差…差不多了…A：（假装安慰）哎呀，龙哥，你的想开点，这人都去了，赔多赔少也就是那么回事，是吧？骗子：（无语）嗯……嗯……A：（越整越起劲）哦对了，龙哥，你不是犯了那个经济诈骗案吗？不是判了5年吗？怎么这么快就出来了？骗子：（假装听懂，继续无奈配合）哦……哦…..后来，改……改判了！

　　A：哎呀，龙哥，我们哥几个都特别同情你，你说你怎么就那么倒霉呢？（又自然转话题）哦，对了龙哥，强奸你老婆的那群流氓最后抓到了吗？

　　骗子：(气得牙直痒痒)哦….哦，逮到了逮到了！

　　A：逮到就好，逮到就好。哦，对了龙哥，你儿子那个精神病怎么样了？我跟你说啊，这个病……

　　第二幕：信用卡诈骗

　　（张小姐躺在沙发上悠闲地看电视，这时，手机响）

　　张：喂…

　　（骗子1为一女性，骗子2,3为男性。骗子1一手拿着手机，一手握着一键盘放在腿上，骗子2,3在一旁窃笑并配合。）

　　骗子1：（冒充电脑系统语音）你好，这里是广州邮政局，我是电脑客服系统，广州邮政局提醒您，有一挂号邮件，在5月9日已投递过两次给您，但是无人查收领取，查询请按零，人工服务请按九。

　　张：（拿着手机在屏幕上按9）

　　骗子1：好的，我帮您查询一下。请提供一下您的姓名和身份证号码。

　　骗子1：（一手拿手机，一手拿笔在纸上记下。）好的，张小姐，请您稍等，我帮您查一下。（一手将话筒对着键盘，另一只手假装敲打键盘。边敲还对着骗子2,3不停窃笑搞怪。敲了一阵之后，拿起手机。）喂，张小姐，我帮您查过了，您的确有一份紧急邮件，是广州公安局发给您的。

　　张：（惊恐）什么？广州公安局？公安局给我发什么邮件？你们是不是搞错了？

　　张：那你帮我转一下吧，我问问什么情况。骗子1：哦，好的，麻烦您稍等。（然后一边发出“嘀嘀嘀”的声音一边将手机递给骗子2）骗子2：喂，您好。这里是广州公安局，请问有什么能够帮到您？骗子2：好的，那你说一下你的名字，我帮你查一下。张：我叫张晓丽。骗子2：好的，你等一等。（也假装在键盘上敲了一阵）喂，张小姐，你好。我帮你查过了，我们广州公安系统确实给您发过一份紧急邮件。张小姐：（惊恐）啊？真的有啊？那是什么内容？骗子2：不好意思，张小姐，邮件的具体内容我看不到。但是我看了下，发出来的是一份接受传讯的通知。张小姐：（惊恐）啊？传讯？我没做过什么啊！张：哦，好的好的，那麻烦你帮我转接吧。骗子2：好的，你等一下。（也学骗子1一样一边发出“滴滴滴”声，一边将手机递给了骗子3。）骗子3：喂，你好，请问是报案还是举报？骗子3：那你叫什么名字？张：张晓丽。

　　骗子3：哦，你等等啊，我来帮你查查。（又敲键盘）你叫张晓丽啊，我们广州警方找了你几次了，你还不知道发生了什么啊？你信用卡透支了2万多块钱，你这种行为是要坐牢的，你知不知道啊？（吓唬的口气）

　　张：你们是不是搞错了啊？我没办过什么信用卡啊！骗子3：（意外）什么？（继续装）不可能的，你的身份证号码我们都有的。（骗子1赶紧递给骗子3）你的身份证号码是不是320…512….1989….0812….7745？是吧？你看，很清楚的。张：是没错，但是我真的没办过信用卡啊！骗子3：（气氛，威胁）什么你说你没办过，不可能的，我们这里都有证据的啊，你别说假话啊，我们这里都是有录音的！张：（着急，害怕）真的啊，我真的没办过。骗子3：（语气缓和，假装安慰）这样吧，你也别着急！这种情况我们以前也接到过报案，可能是别人用你的身份证办了信用卡在乱用。（骗子1在一旁兴奋地竖起大拇指！）本来呢，我们是要联合银行把你的账户冻结掉的，你所有的资金都要被冻结掉的……张：（急了）哎呀，我真的没办过啊！张：（乖乖地）哦哦，好的，好的。（骗子3拿着手机对着骗子2，骗子2假装发出“哔哔哔”的声音）骗子3：这样，在审讯前，我们要问你几个问题，你要如实回答，不能忽悠的啊！张：（乖乖的）哦，好的好的。

　　张：哦哦哦…骗子3：好，那我们录音现在开始。张：哦，好的好的，警察同志，我肯定会全力配合你们的。骗子3：你叫什么名字？张：张晓丽。骗子3：你结婚了没有？张：没有。骗子3：（八卦地）那你谈过几次恋爱啊？张：这个你也要问的啊？骗子3：那那那…刚刚怎么跟你说的，是不是跟你说，问你什么问题你都要回答的？你不能隐瞒，也不能有半点虚假的啊！听清楚了吗？张：哦，不好意思啊，警察同志。骗子3：那严肃点，我们重新再来一次，好吗？张：哦…哦….骗子3：你的名字。张：张晓丽。骗子3：你的年龄张：25骗子3：结婚了没？

　　张：没有。骗子3：那你谈过几次恋爱啊？张：三次。骗子3：在哪里上班？张：超市。骗子3：你有几张银行卡？张：一张。骗子3：哪个银行的？张：农商的。骗子3：（气急败坏）当然是你的银行卡密码啊！张：哦，知道了。（拿起手机在屏幕上输入密码）张：哦，好的，那么账户还会被冻结吗？骗子3：放心，你的钱在我们的安全账户上绝对没有问题的！张：哦，那就这样吧，谢谢你啊！骗子2：（一边给骗子3捶肩膀，一边说）正是正是。骗子3：我告诉你们，傻子年年有，今年特别多。（骗子1在一旁傻笑）骗子2：（继续捶肩）是的是的，老大太牛逼了！

　　骗子3：记住，只要我们用心骗，这个世界上的钞票有的花！心里有数没？

　　骗子1,2：（猛点头）是的，是的！

　　骗子3：跟着我，你们有票子花！对不对？哈哈哈哈，我不会骗你们的！

　　（张小姐走进农商银行大厅，正准备在ATM机上操作，大厅响起）

　　张：（张小姐听到恍然大悟，立即停止了操作）谢天谢地，差一点就成了傻子！

　　电信诈骗报告怎么写篇3电信诈骗防范常识宣传材料

　　一、电信诈骗常用手段

　　(七）网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。

　　（十一）汇款诈骗。犯罪分子大量群发“我的银行卡消磁了，请把款转至我同事账户，账户*****”等类似信息，恰巧你要汇款时，就有可能上当受骗。

　　（十三）无偿提供低息贷款诈骗。“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电***经理”。此类诈骗短信，是骗子一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。

　　二、电信诈骗的特点

　　四是侦办难度大。由于电信诈骗犯罪往往是跨地区甚至是跨境作案，涉案资金账户和受害人遍布全国各地，地区协作成本高、破案难度大。另外，此类犯罪涉及互联网、电信、计算机等多个领域，加之银行具有开户方便、销户方便、转账方便、取款方便等功能优势，犯罪分子转移赃款便捷迅速，证据固定难度大，追回赃款的可能性小，都加大了此类案件的侦办难度。

　　三、电信诈骗的群众防范

　　防范电信诈骗案件，最根本的还是要提高群众自身防范意识。公安机关提醒广大群众：要提高警惕，加强自我防范，防止上当受骗。工作生活中要做到三不一要：

　　不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账。据公安机关所做抽样调查统计，从受害人性别上看，女性占70%以上；从年龄上看，中老年人占70%。因此，中老年人和妇女要格外引起注意。还有一些公司财会人员和经常有资金往来的人群等，在汇钱、转账前，要再三核实对方账号，不要让不法分子得逞。

　　电信诈骗报告怎么写篇4网络电信诈骗分析调研报告

　　近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。

　　一、电信诈骗的特点

　　（二）集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。

　　二、电信诈骗的定性分析

　　从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279条。诈骗罪，“是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。”①从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采用了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付（主要是以转帐的方式）于犯罪人，从而达到非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为”。本罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员（不包括军人）的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接故意，即明知自己不具有国家机关工作人员身份，却故意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件和侵犯的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯的客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪以不法所有他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认

　　定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况”。②还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当按照重法优于轻法的原则适用法条。”③我们认为，从严格意义上的罪刑法定原则来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。

　　三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难

　　电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。

　　（一）因犯罪分子作案手段隐蔽,导致取证难

　　电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金,多是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直接从他人手中购买以他人名义开立银行帐户，或者通过支付一定的报酬请不知情的普通群众开设帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比较困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，获取的证据中直接证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。

　　（二）因犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难

　　（三）因为现行法律的不完善，导致定性和处理难

　　四、电信诈骗的防范与打击对策

　　鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为普通民众，应当注重防范自己被骗；作为国家机关，更应当采取必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。

　　（一）民众如何防范电信诈骗

　　（二）打击电信诈骗的对策

　　3．规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。

　　4．完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处罚，当其诈骗数额达到特别巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗，对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，显然罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩罚力度。

　　电信诈骗报告怎么写篇5

篇三：电信诈骗的思想报告

　　关于电信诈骗的思想报告

　　电信诈骗的思想报告3篇电信诈骗的思想报告网络电信诈骗分析调研报告近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。一、电信诈骗的特点（一）诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台实施诈骗的形式多种多样，手段也日益翻新。根据我们所办理的案件及媒体的相关报道来分析，犯罪分子主要通过以下方式进行诈骗：一是假冒国家机关工作人员进行诈骗；二是冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖品为由进行诈骗；三是冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转帐实施诈骗等。（二）集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且

　　大都使用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。（四）作案手段隐蔽化犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害

　　人进行联系，从不直接和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面，而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，使侦查机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕。

　　（五）社会危害剧烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中“一对一”或者“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的电话用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严重。

　　二、电信诈骗的定性分析从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279条。诈骗罪，“是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。”①从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采用了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付（主要是以转帐的方式）于犯罪人，从而达到非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为”。本罪的客观方面表现为冒充国

　　家机关工作人员（不包括军人）的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接故意，即明知自己不具有国家机关工作人员身份，却故意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件和侵犯的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯的客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪以不法所有他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况”。②还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当按照重法优于轻法的原则适用法条。”③我们认为，从严格意义上的罪刑法定原则来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。

　　三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。（一）因犯罪分子作案手段隐蔽,导致取证难电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受

　　现金,多是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直接从他人手中购买以他人名义开立银行帐户，或者通过支付一定的报酬请不知情的普通群众开设帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比较困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，获取的证据中直接证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。

　　（二）因犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难首先，犯罪分子为了逃避法律或者降低风险，一般都不使用固定电话，联系工具多为无开户资料或不以实名注册开户的手机或网络电话,因此锁定具体的作案地点与作案人有很大难度;其次，犯罪分子普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行甚至跨国取款的方式，地域流动性大；最后，在有些团伙诈骗作案中，多数成员间并不熟悉，一般都使用绰号或假名，犯罪分子之间多是单线联系，只和自己的上下家联系，甚至在遥控指挥下，分工明确，只做自己被安排的事情，如有人只负责打电话欺骗被害人，有人负责转移钱款，另外有人专门负责到银行取款，这导致公安机关很难将涉案人员一网打尽。（三）因为现行法律的不完善，导致定性和处理难一是由于我国刑法中没有专门规定电信诈骗犯罪，只能结合《刑法》第266条普通诈骗犯罪的刑法条文进行定罪及处罚。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用电话诈骗时，也有用伪造的身份证开办银行帐户、冒充国家机关工作人员等行为，这些手段行为是否同时涉嫌其他犯罪，是否需要

　　数罪并罚，值得探讨。二是犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有一定难度，电话诈骗犯罪针对的一般是不特定的电话用户，其受害者在地域上的分布往往十分广泛，一些被骗金额小的受害者并不愿意主动报案，因此往往难以核定具体的涉案金额。三是有些团伙成员不是主犯，虽有共同诈骗的犯意，但对其他成员单独作案所得的金额是否需要负责也值得探讨。

　　四、电信诈骗的防范与打击对策鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为普通民众，应当注重防范自己被骗；作为国家机关，更应当采取必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。（一）民众如何防范电信诈骗1．不贪婪：不要轻信中奖的电话和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。2．不轻信：不要相信任何“紧急通知”。不要拨打ATM自动取款机旁的任何“紧急通知”上的所谓“银行值班电话”。当取款中发生事故或者ATM机故障时，应拨打银行正规的客服热线请求帮助。警惕短信诈骗行为，对短信中透露的相关信息如有疑问，一定要通过正规渠道核实账户信息，不要独自做出判断急于转账，也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。3．多防范：对于来历不明的电话要谨慎小心，防止坏人借机诈骗。如接到“猜猜我是谁”这种电话时，不要急于说出对方的名字也不要透露自

　　己更多的信息，要叫他说出自己的姓名还有和你的关系，如若对方仍然不说，可以不予理睬，如若对方可以准确说出朋友、亲戚的名字和与自己的关系，也要通过共同相识的朋友加以核实。对于“嘟”一声就挂掉的不明电话，一般情况下不要回拨。如有人以电信工作人员或冒充民警打电话调查欠费并索要个人信息的，千万不要急于转账或透露个人信息，要通过正常渠道核实电话是否欠费，核实对方的身份，或者及时拨打“110”进行报警、咨询。

　　（二）打击电信诈骗的对策1．加大电信、金融等容易被犯罪分子冒名关联部门的安全防控力度。电话诈骗犯罪中，认定犯罪嫌疑人作案的重要证据有短信、通话清单、银行取款凭证、监控录像等，以上证据时效性比较强、容易灭失。因此，电信部门要加强对违法短信、不明来源的电话及违法网站的监管，对群发量巨大的短信内容进行过滤检查，通过屏蔽等技术切断违法短信、网站传播渠道，从源头上遏制。金融部门要加强对交易异常的银行帐户监管，以及存取款环节、特别是自动取款机的录像监控设备的维护。2．加大科技强警与打击力度，提高案件侦破率。当前，利用电话实施诈骗的犯罪分子的犯罪手段越来越先进，技术含量越来越高，因此，要加大科技强警力度，对该类诈骗特别要注重研究、采用、开发与计算机网络相关的各类行业产品及电话定位、追踪等技术，以便迅速锁定作案人员，有效采集与保存相关证据。同时，要加大对该类案件的查处力度，克服司空见惯、习以为常的麻痹心理以及证据难获取、破案有难度的畏惧心理，形成高压打击态势，遏制该类犯罪的发生。3．规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每

　　一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。

　　4．完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处罚，当其诈骗数额达到特别巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗，对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，显然罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩罚力度。

　　电信诈骗的思想报告网络电信诈骗分析调研报告近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。一、电信诈骗的特点（一）诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台实施诈骗的形式多种多样，手段也日益翻新。根据我们所办理的案件及媒体的相关报道来分析，犯罪分子主要通过以下方式进行诈骗：一是假冒国家机关工作人员进行诈骗；二是冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、

　　送奖品为由进行诈骗；三是冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转帐实施诈骗等。

　　（二）集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。

　　（三）作案技术科技化犯罪分子首先通过有关手段套取到被害人家庭固定电话的开户资料后，再利用高科技手段使被害人的电话来电显示出拨打过来的电话确实是110或__或电信__或等常见的业务电话，或是被害人熟悉的亲友的电话，使被害人相信对方确实是公安、工商或是电信和移动公司的工作人员或是自己的亲友，从而放松警惕。作案手段涉及计算机黑客、网络电话、U盾转帐等技术，并运用了心理学的相关知识控制了被害人的心理后，远程掌控其行为，致使其上当受骗。

　　（四）作案手段隐蔽化犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联系，从不直接和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面，而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，使侦查机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕。

　　（五）社会危害剧烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中“一对一”或者“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针

　　对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的电话用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严重。

　　二、电信诈骗的定性分析从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279条。诈骗罪，“是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。”①从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采用了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付（主要是以转帐的方式）于犯罪人，从而达到非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为”。本罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员（不包括军人）的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接故意，即明知自己不具有国家机关工作人员身份，却故意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件和侵犯的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯的客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪以不法所有他人财物为目的，但在冒

　　充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况”。②还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当按照重法优于轻法的原则适用法条。”③我们认为，从严格意义上的罪刑法定原则来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。

　　三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。（一）因犯罪分子作案手段隐蔽,导致取证难电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金,多是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直接从他人手中购买以他人名义开立银行帐户，或者通过支付一定的报酬请不知情的普通群众开设帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比较困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，获取的证据中直接证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。（二）因犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难首先，犯罪分子为了逃避法律或者降低风险，一般都不使用固定电

　　话，联系工具多为无开户资料或不以实名注册开户的手机或网络电话,因此锁定具体的作案地点与作案人有很大难度;其次，犯罪分子普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行甚至跨国取款的方式，地域流动性大；最后，在有些团伙诈骗作案中，多数成员间并不熟悉，一般都使用绰号或假名，犯罪分子之间多是单线联系，只和自己的上下家联系，甚至在遥控指挥下，分工明确，只做自己被安排的事情，如有人只负责打电话欺骗被害人，有人负责转移钱款，另外有人专门负责到银行取款，这导致公安机关很难将涉案人员一网打尽。

　　（三）因为现行法律的不完善，导致定性和处理难一是由于我国刑法中没有专门规定电信诈骗犯罪，只能结合《刑法》第266条普通诈骗犯罪的刑法条文进行定罪及处罚。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用电话诈骗时，也有用伪造的身份证开办银行帐户、冒充国家机关工作人员等行为，这些手段行为是否同时涉嫌其他犯罪，是否需要数罪并罚，值得探讨。二是犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有一定难度，电话诈骗犯罪针对的一般是不特定的电话用户，其受害者在地域上的分布往往十分广泛，一些被骗金额小的受害者并不愿意主动报案，因此往往难以核定具体的涉案金额。三是有些团伙成员不是主犯，虽有共同诈骗的犯意，但对其他成员单独作案所得的金额是否需要负责也值得探讨。四、电信诈骗的防范与打击对策鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为普通民众，应当注重防范自己被骗；作为国家机关，更应当采取必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。

　　（一）民众如何防范电信诈骗1．不贪婪：不要轻信中奖的电话和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。2．不轻信：不要相信任何“紧急通知”。不要拨打ATM自动取款机旁的任何“紧急通知”上的所谓“银行值班电话”。当取款中发生事故或者ATM机故障时，应拨打银行正规的客服热线请求帮助。警惕短信诈骗行为，对短信中透露的相关信息如有疑问，一定要通过正规渠道核实账户信息，不要独自做出判断急于转账，也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。3．多防范：对于来历不明的电话要谨慎小心，防止坏人借机诈骗。如接到“猜猜我是谁”这种电话时，不要急于说出对方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他说出自己的姓名还有和你的关系，如若对方仍然不说，可以不予理睬，如若对方可以准确说出朋友、亲戚的名字和与自己的关系，也要通过共同相识的朋友加以核实。对于“嘟”一声就挂掉的不明电话，一般情况下不要回拨。如有人以电信工作人员或冒充民警打电话调查欠费并索要个人信息的，千万不要急于转账或透露个人信息，要通过正常渠道核实电话是否欠费，核实对方的身份，或者及时拨打“110”进行报警、咨询。（二）打击电信诈骗的对策1．加大电信、金融等容易被犯罪分子冒名关联部门的安全防控力度。电话诈骗犯罪中，认定犯罪嫌疑人作案的重要证据有短信、通话清

　　单、银行取款凭证、监控录像等，以上证据时效性比较强、容易灭失。因此，电信部门要加强对违法短信、不明来源的电话及违法网站的监管，对群发量巨大的短信内容进行过滤检查，通过屏蔽等技术切断违法短信、网站传播渠道，从源头上遏制。金融部门要加强对交易异常的银行帐户监管，以及存取款环节、特别是自动取款机的录像监控设备的维护。

　　2．加大科技强警与打击力度，提高案件侦破率。当前，利用电话实施诈骗的犯罪分子的犯罪手段越来越先进，技术含量越来越高，因此，要加大科技强警力度，对该类诈骗特别要注重研究、采用、开发与计算机网络相关的各类行业产品及电话定位、追踪等技术，以便迅速锁定作案人员，有效采集与保存相关证据。同时，要加大对该类案件的查处力度，克服司空见惯、习以为常的麻痹心理以及证据难获取、破案有难度的畏惧心理，形成高压打击态势，遏制该类犯罪的发生。

　　3．规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。

　　4．完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处罚，当其诈骗数额达到特别巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗，对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，显然罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩罚力度。

　　电信诈骗的思想报告九月教师思想报告_思想报告9月20日__教师思想报告:亲爱的党组织:一位87岁的退休教师生病了，他每月3000多元的工资足以让他安享晚年。然而，他很节俭，坚持以胡萝卜为粥。他每月的生活费不到50元。相反，他捐赠了30多万元在家乡发展教育。几天前，海口市大浦镇大浦中学退休物理教师陈其贤的故事在网上引发了一场热烈的讨论。朋友们认为陈老的无私奉献是全社会的财富，值得向他学习。——新华社《国事》当我看到这篇文章时，我的心被一种强烈的感觉所震撼。作为一名87岁的老人，陈老被邀请回学校任教至今，已经在海口市琼山区大浦镇大浦中学10多平方米的宿舍里生活了32年。他本可以用退休金享受晚年。他本可以好好休息一下，体验一下有很多孩子和孙辈的快乐。然而，作为一名人民教师，他没有做出这样的选择。相反，他继续将全部热情投入到他的工作中，并捐赠了数万元来支持家乡的教育发展。各种奖状和荣誉证书挂在他的小房子里。同时，还有陈老自己用毛笔写的书法。我认为这也是老人的人生信条:“热爱生活，致力于教育。”“要成为一个人，必须正直、善良、无私，并对社会有所贡献。”“关心他人，快乐起来！”多么简单的人生信条如此不可或缺。自古以来，人民教师就被视为神圣的职业。孔子在春秋战国时期就说过“没有教育就没有阶级”，这给了人们接受教育的机会，不管他们的地位如何。同志们说“教育应该从娃娃开

　　始”，使我们懂得了教育的重要性。”春天的丝虫会织到死去，每晚蜡烛都会抽干它们的灯芯。”“燃烧自

　　己，照亮他人”。小时候写作文时，我们总是喜欢用这样的句子来表达我们对老师的深深钦佩。在我们心中，教师是人类灵魂的工程师，辛勤的园丁，学生心灵的火种，学生一步步攀登的石阶。如果我们被要求用语言来表达我们对老师的爱，那么我想每个人都可以用许多美丽而华丽的句子来写引人入胜的文章，但是我们到底为我们和蔼可亲、可敬的老师做了多少呢？

　　目前，一年一度的教师节即将到来。你还记得那些在我们最需要帮助的时候日夜工作，让我们一次又一次地解决困难问题的老师吗？你还记得用语言播种，用粉笔耕耘，用汗水浇灌，用心血滋润我们的老师吗？你还记得我们长大成人时爬上鬓角的老师吗？如果是这样，请给他们发一个简单的节日祝福，一条短信或一个电话。让我们感谢他们用他们自己的生命之光照亮了我们的旅程！从溪流中喝水的人有他的源头，从溪流中学习的人在喝完水后会向我的老师朗读。

篇四：电信诈骗的思想报告

　　关于电信诈骗报告范文怎么写(精选5篇)

　　电信诈骗报告怎么写5篇

　　电信诈骗报告怎么写篇1网络电信诈骗分析调研报告

　　近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。

　　一、电信诈骗的特点

　　（二）集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。

　　二、电信诈骗的定性分析

　　从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279条。诈骗罪，“是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。”①从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采用了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付（主要是以转帐的方式）于犯罪人，从而达到非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为”。本罪的客观方面表现为冒充国

　　家机关工作人员（不包括军人）的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接故意，即明知自己不具有国家机关工作人员身份，却故意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件和侵犯的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯的客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪以不法所有他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况”。②还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当按照重法优于轻法的原则适用法条。”③我们认为，从严格意义上的罪刑法定原则来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。

　　三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难

　　电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。

　　（一）因犯罪分子作案手段隐蔽,导致取证难

　　电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金,多是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌

　　疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直接从他人手中购买以他人名义开立银行帐户，或者通过支付一定的报酬请不知情的普通群众开设帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比较困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，获取的证据中直接证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。

　　（二）因犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难

　　（三）因为现行法律的不完善，导致定性和处理难

　　四、电信诈骗的防范与打击对策

　　鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为普通民众，应当注重防范自己被骗；作为国家机关，更应当采取必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。

　　（一）民众如何防范电信诈骗

　　（二）打击电信诈骗的对策

　　3．规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。

　　4．完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处罚，当其诈骗数额达到特别巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗，对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，

　　显然罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩罚力度。电信诈骗报告怎么写篇2

　　（背景声）自2000年以来，随着我国金融、通讯业得快速发展，借助通讯工具和网络银行技术进行诈骗犯罪日益蔓延，给很多老百姓造成了巨大的损失。行骗方式也从简答的冒充中奖信息、冒充好友等方式发展到住房、购车退税诈骗，再到最近高发的社保基金、包裹藏毒等方式进行诈骗。犯罪分子的行骗手法也在不断翻新。

　　第一幕：猜猜我是谁（A先生正在办公室工作，此时，手机响起。）A：喂……（骗子在出租屋一旮旯劈腿卧躺着…）骗子：唉呀，兄弟啊，真不容易啊！总算找到你了。找你找得好辛苦啊！还记得我是谁吗？A：（一脸诧异）你是谁呀？骗子：兄弟，不够意思啊，你连我都不记得了啊？A：（继续诧异）你…你到底是谁啊？骗子：兄弟，你再这样我可不高兴了啊！你再听听，我是谁？A：（敷衍）哦，你是不是龙哥啊？骗子：你这臭小子，现在才想起来啊！真是贵人多忘事啊！（自然地转话题）哎，我听哥几个说你最近混得不错啊？

　　A：（敷衍）呵呵，谁说的啊？还不是给人打工呢！骗子：哎呀，你这小子，就别逗我了!(转用外地腔)A：（忽然意识到不对劲，怀疑是诈骗）心想：怎么有股外地腔，该不会是骗子吧？（灵机一动！）呵呵，不好意思啊龙哥，刚才没太听清楚，我还以为谁跟我开玩笑呢！骗子：没事没事。（又一次自然地转话题）哦，对了，我等会要去你那边签个合同，要路过你公司，那时候一起出来吃个饭啊！A：（装得更真了，开心状）好呀，龙哥，没问题啊！（也自然地转话题）哦对了龙哥，你妈那癌症怎么样了？骗子：(无奈配合)呵呵，还是老样子…A：唉，这人呐，得了这病也是没办法，是吧？（又转话题）那叔叔那车祸怎么样了？人没事了吧？骗子：（继续无奈配合）哦……没什么……差…差不多了…A：（假装安慰）哎呀，龙哥，你的想开点，这人都去了，赔多赔少也就是那么回事，是吧？骗子：（无语）嗯……嗯……A：（越整越起劲）哦对了，龙哥，你不是犯了那个经济诈骗案吗？不是判了5年吗？怎么这么快就出来了？骗子：（假装听懂，继续无奈配合）哦……哦…..后来，改……改判了！

　　A：哎呀，龙哥，我们哥几个都特别同情你，你说你怎么就那么倒霉呢？（又自然转话题）哦，对了龙哥，强奸你老婆的那群流氓最后抓到了吗？

　　骗子：(气得牙直痒痒)哦….哦，逮到了逮到了！

　　A：逮到就好，逮到就好。哦，对了龙哥，你儿子那个精神病怎么样了？我跟你说啊，这个病……

　　第二幕：信用卡诈骗

　　（张小姐躺在沙发上悠闲地看电视，这时，手机响）

　　张：喂…

　　（骗子1为一女性，骗子2,3为男性。骗子1一手拿着手机，一手握着一键盘放在腿上，骗子2,3在一旁窃笑并配合。）

　　骗子1：（冒充电脑系统语音）你好，这里是广州邮政局，我是电脑客服系统，广州邮政局提醒您，有一挂号邮件，在5月9日已投递过两次给您，但是无人查收领取，查询请按零，人工服务请按九。

　　张：（拿着手机在屏幕上按9）

　　骗子1：好的，我帮您查询一下。请提供一下您的姓名和身份证号码。

　　骗子1：（一手拿手机，一手拿笔在纸上记下。）好的，张小姐，请您稍等，我帮您查一下。（一手将话筒对着键盘，另一只手假装敲打键盘。边敲还对着骗子2,3不停窃笑搞怪。敲了一阵之后，拿起手机。）喂，张小姐，我帮您查过了，您的确有一份紧急邮件，是广州公安局发给您的。

　　张：（惊恐）什么？广州公安局？公安局给我发什么邮件？你们是不是搞错了？

　　张：那你帮我转一下吧，我问问什么情况。骗子1：哦，好的，麻烦您稍等。（然后一边发出“嘀嘀嘀”的声音一边将手机递给骗子2）骗子2：喂，您好。这里是广州公安局，请问有什么能够帮到您？骗子2：好的，那你说一下你的名字，我帮你查一下。张：我叫张晓丽。骗子2：好的，你等一等。（也假装在键盘上敲了一阵）喂，张小姐，你好。我帮你查过了，我们广州公安系统确实给您发过一份紧急邮件。张小姐：（惊恐）啊？真的有啊？那是什么内容？骗子2：不好意思，张小姐，邮件的具体内容我看不到。但是我看了下，发出来的是一份接受传讯的通知。张小姐：（惊恐）啊？传讯？我没做过什么啊！张：哦，好的好的，那麻烦你帮我转接吧。骗子2：好的，你等一下。（也学骗子1一样一边发出“滴滴滴”声，一边将手机递给了骗子3。）骗子3：喂，你好，请问是报案还是举报？骗子3：那你叫什么名字？张：张晓丽。

　　骗子3：哦，你等等啊，我来帮你查查。（又敲键盘）你叫张晓丽啊，我们广州警方找了你几次了，你还不知道发生了什么啊？你信用卡透支了2万多块钱，你这种行为是要坐牢的，你知不知道啊？（吓唬的口气）

　　张：你们是不是搞错了啊？我没办过什么信用卡啊！骗子3：（意外）什么？（继续装）不可能的，你的身份证号码我们都有的。（骗子1赶紧递给骗子3）你的身份证号码是不是320…512….1989….0812….7745？是吧？你看，很清楚的。张：是没错，但是我真的没办过信用卡啊！骗子3：（气氛，威胁）什么你说你没办过，不可能的，我们这里都有证据的啊，你别说假话啊，我们这里都是有录音的！张：（着急，害怕）真的啊，我真的没办过。骗子3：（语气缓和，假装安慰）这样吧，你也别着急！这种情况我们以前也接到过报案，可能是别人用你的身份证办了信用卡在乱用。（骗子1在一旁兴奋地竖起大拇指！）本来呢，我们是要联合银行把你的账户冻结掉的，你所有的资金都要被冻结掉的……张：（急了）哎呀，我真的没办过啊！张：（乖乖地）哦哦，好的，好的。（骗子3拿着手机对着骗子2，骗子2假装发出“哔哔哔”的声音）骗子3：这样，在审讯前，我们要问你几个问题，你要如实回答，不能忽悠的啊！张：（乖乖的）哦，好的好的。

　　张：哦哦哦…骗子3：好，那我们录音现在开始。张：哦，好的好的，警察同志，我肯定会全力配合你们的。骗子3：你叫什么名字？张：张晓丽。骗子3：你结婚了没有？张：没有。骗子3：（八卦地）那你谈过几次恋爱啊？张：这个你也要问的啊？骗子3：那那那…刚刚怎么跟你说的，是不是跟你说，问你什么问题你都要回答的？你不能隐瞒，也不能有半点虚假的啊！听清楚了吗？张：哦，不好意思啊，警察同志。骗子3：那严肃点，我们重新再来一次，好吗？张：哦…哦….骗子3：你的名字。张：张晓丽。骗子3：你的年龄张：25骗子3：结婚了没？

　　张：没有。骗子3：那你谈过几次恋爱啊？张：三次。骗子3：在哪里上班？张：超市。骗子3：你有几张银行卡？张：一张。骗子3：哪个银行的？张：农商的。骗子3：（气急败坏）当然是你的银行卡密码啊！张：哦，知道了。（拿起手机在屏幕上输入密码）张：哦，好的，那么账户还会被冻结吗？骗子3：放心，你的钱在我们的安全账户上绝对没有问题的！张：哦，那就这样吧，谢谢你啊！骗子2：（一边给骗子3捶肩膀，一边说）正是正是。骗子3：我告诉你们，傻子年年有，今年特别多。（骗子1在一旁傻笑）骗子2：（继续捶肩）是的是的，老大太牛逼了！

　　骗子3：记住，只要我们用心骗，这个世界上的钞票有的花！心里有数没？

　　骗子1,2：（猛点头）是的，是的！

　　骗子3：跟着我，你们有票子花！对不对？哈哈哈哈，我不会骗你们的！

　　（张小姐走进农商银行大厅，正准备在ATM机上操作，大厅响起）

　　张：（张小姐听到恍然大悟，立即停止了操作）谢天谢地，差一点就成了傻子！

　　电信诈骗报告怎么写篇3电信诈骗防范常识宣传材料

　　一、电信诈骗常用手段

　　(七）网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。

　　（十一）汇款诈骗。犯罪分子大量群发“我的银行卡消磁了，请把款转至我同事账户，账户某某某某某”等类似信息，恰巧你要汇款时，就有可能上当受骗。

　　（十三）无偿提供低息贷款诈骗。“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电某某某经理”。此类诈骗短信，是骗子一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。

　　二、电信诈骗的特点

　　四是侦办难度大。由于电信诈骗犯罪往往是跨地区甚至是跨境作案，涉案资金账户和受害人遍布全国各地，地区协作成本高、破案难度大。另外，此类犯罪涉及互联网、电信、计算机等多个领域，加之银行具有开户方便、销户方便、转账方便、取款方便等功能优势，犯罪分子转移赃款便捷迅速，证据固定难度大，追回赃款的可能性小，都加大了此类案件的侦办难度。

　　三、电信诈骗的群众防范

　　防范电信诈骗案件，最根本的还是要提高群众自身防范意识。公安机关提醒广大群众：要提高警惕，加强自我防范，防止上当受骗。工作生活中要做到三不一要：

　　不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账。据公安机关所做抽样调查统计，从受害人性别上看，女性占70%以上；从年龄上看，中老年人占70%。因此，中老年人和妇女要格外引起注意。还有一些公司财会人员和经常有资金往来的人群等，在汇钱、转账前，要再三核实对方账号，不要让不法分子得逞。

　　电信诈骗报告怎么写篇4网络电信诈骗分析调研报告

　　近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。

　　一、电信诈骗的特点

　　（二）集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。

　　二、电信诈骗的定性分析

　　从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279条。诈骗罪，“是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。”①从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采用了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付（主要是以转帐的方式）于犯罪人，从而达到非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为”。本罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员（不包括军人）的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接故意，即明知自己不具有国家机关工作人员身份，却故意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件和侵犯的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯的客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪以不法所有他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认

　　定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况”。②还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当按照重法优于轻法的原则适用法条。”③我们认为，从严格意义上的罪刑法定原则来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。

　　三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难

　　电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。

　　（一）因犯罪分子作案手段隐蔽,导致取证难

　　电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金,多是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直接从他人手中购买以他人名义开立银行帐户，或者通过支付一定的报酬请不知情的普通群众开设帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比较困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，获取的证据中直接证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。

　　（二）因犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难

　　（三）因为现行法律的不完善，导致定性和处理难

　　四、电信诈骗的防范与打击对策

　　鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为普通民众，应当注重防范自己被骗；作为国家机关，更应当采取必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。

　　（一）民众如何防范电信诈骗

　　（二）打击电信诈骗的对策

　　3．规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。

　　4．完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处罚，当其诈骗数额达到特别巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗，对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，显然罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩罚力度。

　　电信诈骗报告怎么写篇5

篇五：电信诈骗的思想报告

　　电信诈骗法治报告会心得体会(通用3篇)

　　【篇一】电信诈骗法治报告会心得体会防诈骗专题安全教育讲座观后感心得1通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时

　　代，银行也同时面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几年呈高发状态。而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能力尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。

　　工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。

　　所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一

　　份业务的交流和温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。

　　防诈骗专题安全教育讲座观后感心得2随着互联网、电信业的不断发展，近年来，利用电话、短信、网络等方式进行虚假信息诈骗犯罪十分猖獗。今年以来全国范围电信诈骗金额达到7000亿人名币，诈骗名目繁多，涉案人员众多。为切实提高广大学生对网络、电信诈骗犯罪的识别和应对能力，现将有关防止网络(电信)诈骗的安全知识提醒如下：一、网络诈骗1网络钓鱼利用欺骗性电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，作案手法有以下两种：(1)发送电子邮件：以虚假信息引诱用户中圈套不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码。(2)不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站，一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种中毒的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。

　　2、网络购物类诈骗是指在互联网上因买卖商品而发生的诈骗案件:

　　骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。

　　骗子以种.种理由拒绝使用网站提供的

　　一步步陷入骗局之中。四、特别提醒面对以上形形色色的网络诈骗手段，应该如何有效地识别、

　　应对和防范?别着急，警方给您支招：1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能

　　使您一步步上钩。2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记不决断晚交

　　钱，睡一觉过一天，再找亲人谈一谈。3、诈骗过程中，犯罪分子往往会利用人的恐慌心理，制造

　　紧张气氛，不停地变换角色，让你来不及分辨真假，并催促你办理。一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，不再继续交钱，防止扩大损失。

　　4、马上进行举报，可拨打官网客服电话、辅导员等向有关部门进行求证或举报。

　　最后提醒大家，不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要我们多加强预防心理，切实做到三不一要：不轻信、不透露、不转帐;要及时报案。

　　防诈骗专题安全教育讲座观后感心得3诈骗，随着时代的发展，越来越放肆，几乎无处不在。可以随着网络，随着聊天工具，随着电信

　　记得有一次，我和妈妈去市场买菜，买了好多好多。我们在路上走着走着，看见了一个乞丐，那乞丐可怜兮兮地说：我已经五天没吃饭了，给我一点钱吧!妈妈看他可怜，就给了他五元。当我们会到家后，很不幸的事发生了：我们家没煤气了。妈妈就带着我去餐馆吃饭，让人很恼火的事发生了。我在餐馆里看见了，那个向我和妈妈要钱的乞丐，正在津津有味的吃着食物，而且还和他的同伴说着令人反感的话：今天有好几个傻瓜，给了我好多钱，以后要是还像今天这样就好了。说完还笑的很大声。当我听见这句话时，我真想走上前去责骂他，可以看见那么多人，我便忍住气让妈妈换一家餐馆。

　　还有一次，我在电脑上看见怎么一则新闻：在深圳市居住的一位王女士，在网上购买了苹果4，商家要她的银行账号和密码，说，还有一千元钱要给她。王女士居然就这样糊里糊涂给了商家银行账号和密码。商家从银行上取走了一万元，就逃之夭夭了。不过，后面他还是被警察给抓走了。

　　诈骗在世界的各个角落存在着，所以让我们学几条防止诈骗的方法。一、在面对任何与财产有关的事时，要用头脑想清楚那是不是诈骗。二、千万不要给网上的人银行账号和密码，因为那百分百是假的。三、不要贪图一点钱，因为到头来，只会得小失大，是一笔不划算的选择。

　　防止诈骗，从我做起，从大家做起。【篇二】电信诈骗法治报告会心得体会

　　随着电信行业的发展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多，我身边一个朋友的经历就是典型的案例，她被诈骗的.具体过程是这样的：

篇六：电信诈骗的思想报告

　　电信诈骗调研报告

　　电信诈骗犯罪与传统诈骗犯罪相比,具有其特殊性,其社会危害性巨大，下面是小编给大家带来的电信诈骗调研报告，欢迎阅读!

　　电信诈骗调研报告篇1报告从诈骗电话整体形势、诈骗电话类型、诈骗电话号源类型与归属、诈骗电话号源地域分析、电信诈骗攻击目标地域分析、诈骗电话攻击时间特点、电信诈骗识别力地域排行、电信诈骗典型案例拆解等角度，将当下猖獗的电信诈骗做了全方位解读。

　　报告显示，仅20XX年8月，360手机卫士就为全国用户拦截各类骚扰电话34.3亿次，平均每天拦截骚扰电话约1.11亿次。其中，共拦截诈骗电话4.45亿次，占到了当月骚扰电话拦截总量的13.0%，平均每天拦截诈骗电话约1435万次。考虑到诈骗电话可能给用户带来的经济损失和其他严重后果，诈骗电话显然已经成为危害最为严重的骚扰电话类型。

　　金融理财类与身份冒充类诈骗占比近七成

　　据20XX年8月360手机卫士用户的“吐槽信息”的统计分析显示，在用户接到所有的诈骗电话中，虚假的金融理财诈骗最多，占43.2%，此类诈骗在北上广深等大城市尤其盛行;其次是身份冒

　　充诈骗，占25.2%。两类诈骗相加占比68.4%。在身份冒充类诈骗中，冒充电信运营商的诈骗数量最多，占比为26.0%;其次是冒充领导，占21.2%;排名第三的是冒充快递，占14.3%。

　　接到不认识的固定电话和400/800电话时，要多加小心!

　　据20XX年8月360手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：在诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的诈骗电话数量最多，占所有诈骗电话呼叫量的56.0%;其次是400/800电话，占比为27.1%;手机呼出的诈骗电话占诈骗电话呼叫总量的15.4%;此外，还有1.2%的诈骗电话来自境外呼入。可见，固定电话和400/800号码更应该成为诈骗电话治理的重点对象。

　　骗子们的作息很规律

　　据20XX年8月360手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：每周五到下一周的周一，每天诈骗电话呼叫量均超过了一周总量的15%，而周二到周四的呼叫量则相对较低。报告认为造成这种情况的主要原因在于，周末很多人都会独自在家，有空闲时间，而且身边没有可以给自己提醒的人，被骗子成功诈骗的几率也就更高。骗子们也因此选择在周末来拨打更多的诈骗电话。

　　不过从一天24小时的情况来看，骗子们的作息规律和普通人差不多。诈骗电话的高峰期出现在早上8点至11点，而晚上10点钟以后就相对较少，凌晨1点至5点是诈骗电话呼叫量的

　　低谷期。此外，根据用户举报及媒体报道，报告还对冒充公检法诈骗、冒充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒证券公司诈骗、利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政活期转定期诈骗等9类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。

　　此外，根据用户举报及媒体报道，报告还对冒充公检法诈骗、冒充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒证券公司诈骗、利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政活期转定期诈骗等9类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。

　　电信诈骗调研报告篇2

　　电信诈骗犯罪的本质符合普通诈骗犯罪的原理，利用了网络、电信作为工具，使其具备了现代技术的特点。然而，随着社会的发展电信诈骗犯罪也就变得复杂起来，不仅具有了集团化、企业化的特点还在处于该犯罪产业链条化的初期。如果不严加防控，建立起联动长效机制，其结果不仅危害到人民群众个人财产的损失还将会导致社会公信力的丧失。又由于江苏省地理位置优越，经济水平和科技水平发展迅速，因此成为了电信诈骗犯罪的重灾区。所以，提出有效可行的防控对策对江苏省的未来的社会经济发展来说是十分必要的。

　　电信诈骗犯罪的特点

　　江苏省公安机关今年年初公布的数据中显示，南京市共立电信诈骗犯罪案件200余起，涉案金额高达3000多万元，其中最大单笔诈骗金额超过1000万元。随着信息技术和通讯技术的不断发展，电信诈骗犯罪的发案率呈上升态势，诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响也越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。为了解决电信诈骗犯罪活动突出、人民群众深受其害的情况,全国各地公安机关持续开展了专项打击行动。但是在专项打击行动的开展过程中，江苏省虽然取得了一定的成果，但是单单依靠打击是不够的，就需要建立起一套完整的联动防控模式。

　　1.1犯罪类型的多样化

　　电信诈骗犯罪虽在本质上属于金融类诈骗，却不同于以往的金融类诈骗犯罪，因为该犯罪类型的多样化是其他金融类诈骗犯罪难以企及的。这也是在公安机关严厉打击之下，电信诈骗犯罪仍然活动猖獗的原因。尽管犯罪行为人的电信诈骗手段繁多，但大多都有一个基本的模式。这个模式大致分为以下几种：

　　中奖类：犯罪行为人通过电话、短信等方式群发中奖信息，如20XX年3月南京市发生的两起案件。受害人都是收到了湖南卫视《我是歌手》的虚假中奖信息。

　　快递类：受害人往往收到有关问题包裹的短信或者电话，联系对方后自称是快递公司，然后被告知因为种种原因导致包裹被公安局扣押，随后便逐步陷入骗局。

　　冒充公检法类：这种类型的电信诈骗犯罪不仅可以与其他电信诈骗犯罪类型互相交错使用，还可以单独使用。由于利用了人民群众对公检法机关的信任，其电信诈骗犯罪的成功率比较高，危害也更大。

　　社保补贴类：犯罪行为人利用我国现行政策中有关发放补贴的漏洞，杜撰出“社保补贴”这一理由骗取财物。

　　冒充熟人类：现代都市人群的工作与生活的节奏日益加快，客户和朋友之间虽然彼此熟悉但因为忙碌而很少联系。犯罪行为人利用这一特点，通过发短信或打电话冒充受害人的朋友，并以出事或以借钱的形式对受害人进行诈骗。

　　犯罪手段的智能化

　　在许多的电信诈骗的犯罪类型中，犯罪行为人设置受害人所在地的公检法等部门的电话，从而实施诈骗违法活动，就是利用了VoIP特定软件的改号功能。而这种功能利用一种叫做E.164号码映射的协议，这种协议是使用E.164地址和动态授权发现系统(DDDS)和域名系统(DNS)将电话系统与因特网统一的一组协议。ENUM是因特网工程工作组(IETF)采用的标准，它使用域名

　　系统(DNS)将映射电话号码到网页点至或统一资源定位器(URL)。ENUM标准的目标是提供单个号码来替代多个号码和为单个家庭电话、商业电话，传真、移动电话和e-mail寻址。因此，犯罪行为人只需要设置E.164中的号861010086时，受害人的电话上就会显示来自10086的电话。而且目前黑市上，这样一套VoIP改号的软件大约1300元，每月的服务费大约3000元。

　　目前，电信诈骗犯罪的智能化手段有很多，大多是利用VoIP网络电话，黑客技术、U盾转帐等技术，加上很强的社会心理学知识进行诈骗犯罪。其中，使用VoIP系统实施电信诈骗犯罪是最为普遍的。VoIP(VoiceoverInternetProtocol)是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后，以数据封包的形式在IP网络环境中进行语音讯号传输的技术。在VoIP的传输过程中，首先要经过语音——数据——IP的转换，最后经过DSP路由器将数字语音转换为模拟语言。虽然其工作原理很简单，但整体设备的组装和维护是相当困难的。一般的VoIP系统需要以下的组件：

　　(1)电话机：可以是模拟电话机、PB_电话机、IP电话机、CiscoIPCommunicator等。其中如果电话机是模拟话机，系统中必须要有IP网关。

　　(2)网关：网关用于互联并为那些不能完全通过IP网络的设备之间提供通信功能。

　　(3)MCU：MCU(多点控制单元)属于会议系统的硬件组件，包括多点制器和可选的多点处理器，其功能是从会议方接受信息流并向所有会议方转发接收到的信息流。

　　(4)应用和数据库服务器：这些服务器为IP分组电话网提供各种必需和可选服务。

　　(5)网守：网守可以提供两种完全独立的服务功能，一是呼叫选路功能，用于在名字或电话号码于IP地址之间进行解析;二是CAC(呼叫接纳控制)功能，用于为呼叫建立请求提供接纳机制。

　　1.3犯罪团伙集团化

　　目前，集团化已经成为电信诈骗犯罪的一个重要特点。团伙成员往往分工明确，有专门负责冒充电话客服、银行客服的，专门负责网络群呼，专门负责办假银行卡等。从江苏省公安机关侦办的电信诈骗犯罪案件来看，电信诈骗犯罪主体正逐渐职业化，大量犯罪行为人以电信诈骗犯罪为生存手段，以地缘、血缘为纽带，实施常态、持续、大规模的电信诈骗犯罪活动。

　　在手机收到每一条诈骗短信和每一个诈骗电话的背后大都隐藏着这样一个产业链条：个人信息贩卖者推销大量的个人信息，黄牛党非法办理着大量的银行卡和电话卡、非法VoIP开发商贩卖各种电信诈骗犯罪工具，电信诈骗犯罪行为人四处招摇撞骗。而电信运营商和银行不仅是这条产业链的监管者，也是最大

　　的受益者。同时，国内的多家搜索引擎也在这个产业链条中获取一定的利益。对于这种搜索引擎公司的推广非法链接的行为，网络监管部门应该予以严肃处理并制定和完善相应的行业管理规范。

　　同时，在整个电信诈骗犯罪产业链中，还包涵着数个子产业链。其中包括：银行卡犯罪产业链、非法贩卖个人信息产业链、VoIP的非法贩卖组装产业链等。它们与电信诈骗犯罪纵横交错，使电信诈骗犯罪的组织结构愈加复杂，对电信诈骗犯罪案件的侦查和审判造成很大的干扰。也正是这些子产业链对于电信诈骗犯罪提供源源不断的犯罪工具和资源，造成电信诈骗犯罪屡禁不止，往往沉寂一段时间后很快死灰复燃。而电信诈骗犯罪作为该产业链条的末尾，也同样支撑着子产业链条的发展。同其他类型的犯罪产业链化相比，电信诈骗犯罪与其子产业链之间虽然具有很大的关联性，但是两者之间可以独立存在。比如，电信诈骗犯罪频频得逞的一个原因就是个人信息的保护不力。今年的3.15晚会就重点曝光了涉及倒卖互联网用户隐私的灰色产业，不法商家通过跨站跟踪、Cookie跟踪窃取用户个人信息用于商业目的。其中，就包括电信诈骗犯罪行为人所掌握的的大量的个人信息。

　　2电信诈骗犯罪的防控对策

　　根据对江苏省电信诈骗犯罪特点的分析研究表明，电信诈骗犯罪仅靠专项打击这一治标措施是远远不够的。由于该犯罪蔓延

　　性大，发展迅速。仅仅依靠公安机关的力量是难以根治的，这就需要电信银行部门、公安司法机关以及社会力量共同努力，多方加强合作，及时有效的防控电信诈骗犯罪。

　　建立ISP级别的监控体系

　　针对VoIP的普及，建立相应的监控系统是大势所趋。20XX年初，荷兰政府强制ISP运营商安装监控系统。同年六月，南京邮电大学应广西电信的要求设计并开发了互联网骨干网络VoIP的监控系统，并成立了实验局。该系统以分光的模式部署10G的省际网络，通过协议分析、端口匹配、流量监控和上网信息特性的等方法实现其全省互联网VoIP业务的识别与管理。

　　但是，由于该系统覆盖面小而成本巨大，其监控的范围和力度比较小，没有取得太大的成功。在现实情况下，笔者认为应该建立一套ISP监控体系，化整为零，将投入分散到更大的范围。在这个体系中，至少要覆盖电信、网通、教育网、铁通等多个主流ISP省出口及入口。这样才能全面的封堵不合法的VoIP，并且不仅要将出口堵住还要堵住入口，令电信诈骗犯罪行为人无计可施。从战略的角度上来讲，ISP电信运营商在整个体系中起着关键性作用，负责着数据的采集、上传和入库。这期间担负了大量的技术工作，比如分光技术、流量采集技术、VoIP控制技术、分布式数据库技术。

　　大部分的电信运营商是国有经济的支柱产业，既要追求经济效益，也要追求社会效益。从社会的角度来说，一个大环境的状态对企业的经济效益有着深远的影响。这就表明该ISP级别的监控体系可以作为潜在的经济效益来满足电信运营商的需求。因为，电信运营商通过该ISP级别的监控体系为人民群众提供简单和方便的方式应对电信诈骗犯罪。这样不仅会提高电信部门的正面形象，更为重要的是该监控体系的特定对象监控、情报侦察、对象调查与监控以及舆情监测等职能还可以为互联网虚拟社会的安全提供有力的保障。

　　如果要建设一个覆盖全省的大规模ISP监控体系，其投入产出比是不得不考虑的。从投入来讲。首先，就该监控体系的功能划分，至少包括三个部分：

　　1信息获取部分：分光器、光电转换器、波分复用设备、波分附属设备

　　2信息处理部分：信息分析服务器、信息代理查询服务器

　　3数据处理成库部分：结构化数据技术与应用库服务器、非结构化分布式储存服务器

　　就关于该ISP监控体系建设的可行性分析来看：初步估算，基础设备的采购、安装以及维护的费用大约800万人民币。同时，所需要投入的技术人员和管理人员大约在120人左右。相对来

　　讲，尽管该监控体系的建设初期并不是特别完善，回报的成效又难以统计。但随着信息化技术水平的提高，ISP监控体系还可以增加若干个模块。比如增加“案件管理模块”，可以将截获的数据按照不同的“对象”、不同的“案件”分类入库，方便公安机关进行数据的整理与分析。为相关部门提供案件管理、案件处理、案件审核、案情分析、案情统计等功能。进一步来讲，该ISP级别的监控体系甚至可以担负起舆情监测的职能。只需要在该监控体系的现代信息技术的基础之上，研发舆情分析引擎就可以实现该监控体系的一专多能。依据现代技术发展来看，该ISP级别监控体系不仅将成为电信诈骗犯罪防控的主干力量，还将发展成为保证互联网社会和谐安全的必需品。

　　明确银行、电信部门的法律责任与社会义务

　　江苏省公安厅调查显示，在大部分电信诈骗犯罪的侦查过程中。大部分电信和银行部门由于缺少直接的利害关系而缺乏配合公安机关工作的积极性。导致公安机关与电信银行之间的合作限于侦查阶段，缺乏长效的防控策略。这不仅直接导致了电信诈骗犯罪侦查的被动，还严重威胁人民群众的财产安全。

　　电信诈骗犯罪活动的两个主要的过程就是通过电信和银行部门来实现的。随着近年来银行、电信部门业务水平的急速发展，让电信诈骗犯罪行为人有机可乘。比如一些电信企业开发使用的商务电话业务)，原本营商提供所谓的虚拟总机服务,与以往的商

　　务电话业务相比较。虚拟总机降低75%上月租成本，大大节省支出，费用更低廉。这种服务很大程度上降低了电信诈骗犯罪的门槛。

　　对于基础电信运营商来说，保护公民的财产安全不仅是它的法律责任，也是它的社会义务。然而，在现实情况下，法制的不健全，管理的不规范致和最高人民检察院的司法解释，仍然无法追究电信部门的刑事责任，也就更无法从电信部门上制止和减少电信诈骗犯罪。

　　按照银行的规章制度，银行卡必须在银行柜台办理，而且必须实名办理。然而，江苏省公安厅近几年组织侦办多起电信诈骗专案中，共查明电信诈骗涉案银行卡2万余张，涉及国内各大银行，开户地遍及全国各地，但是没有一张涉案银行卡是犯罪嫌疑人实名办理的。同时，各大银行为了开展业务，网银或手机银行没有明确的限额限次和境外分解资金限制。这让犯罪行为人能够短时间内将骗取的赃款快速分解、层层转账，最后从ATM机提走现金。令公安机关来不及冻结账户资金，造成难以挽回的损失。对此，银行应该为这种不负责任的行为承担相应的法律责任。

　　总体来讲，银行在防范金融类诈骗上具有人才和技术的优势，而且处于拦截电信诈骗犯罪的关键环节，也是电信诈骗犯罪的最后一个流程。因此，银行应当充分地表现出“为客户服务，为社会服务”的行业理念，切实践行自己的社会义务，建立统一、

　　规范的转帐支付风险提示制度。同时，除公安机关配合银行等金融机构核查储户真实身份而有限开放证居民身份证号及姓名查询的部分系统功能外，银行在补充、完善储户个人身份资料时还应该为账户办理者现场采集肖像信息，备份留作底档。而将帐户转借给他人进行诈骗犯罪的，帐户本人也要负连带责任。

　　江苏省公安厅统计显示，20XX年2月至11月间，江苏全省银行员工成功防范电信诈骗案件1700余起，避免人民群众的财产损失8400余万元。江苏省公安厅通过对银行柜员、保安、大堂经理等一线员工集中开展防范诈骗犯罪专题培训，推广“三问二看一核对”防范电信诈骗犯罪的标准化流程和大额转账汇款签署安全告知单制度，落实银行员工提醒义务。在有些地区，地方公安局和银行监管机构已经组织各派出所与银行网点签订案件联动防范协议书，对防范电信诈骗犯罪表现优秀的同志予以双重奖励，颁发证书与奖金。

　　公安、司法机关以及社会力量间的联动

　　江苏省某市的检察官讲到：截止到目前，公安机关破获的多起电信诈骗犯罪案中，不少案件在移送检察院批捕起诉时，往往由于证据不足无法立案。电信诈骗犯罪的大部分证据是电子证据，很容易被销毁于无形。这是基于公安机关以往办理电信诈骗的案件中吸取的经验。一方面，因为电子证据恢复难度大，公安司法机关很难独立完成，只有与具有专业能力的社会力量合作才

　　能完成其恢复。另一方面，被害人的钱款都是被通过短信或者电话的方式骗走的，他们与犯罪嫌疑人从来没有过见面，更无法上指认对方。这不仅增加了公安机关侦查线索的难度，还在一定程度上阻碍了司法机关的审判。所以就需要公安机关和司法机关进一步加强合作。

　　首先，公安机关应发挥“金盾二期工程”信息化建设的优势力量，在ISP级别监控体系建立的基础上，组建公安情报队伍。对ISP运营商上的数据库进行数据分析和统计分析，以实现电信诈骗犯罪的信息共享和及时有效的控制。同时，与银行、电信企业建立起一个长效的快速反应机制，防止电信诈骗犯罪中涉案资金被瓦解、通过这些社会力量的支持来掌握侦查的主动权。

　　其次，很多电信诈骗犯罪案涉及到民事权益。如果电信诈骗犯罪案完全要求公安机关进行解决，会导致警务资源分配不均;如果民事权益调解不当，人民群众的个人权利就受到侵犯。所以，笔者认为：在这种现实情况下，公安机关和司法机关应整合资源，联动处理和防控电信诈骗犯罪具有现实意义。

　　在电信诈骗犯罪的防控处理上，公安机关和司法机关之间要构成一个完整的证据链条，在查清法律事实的基础上，具体情况具体分析。并且无论刑事诉讼还是民事诉讼，都进行合理安排，保护受害者的合法权利。另一方面，公安机关和司法机关在信息技术水平上还是比较薄弱的，一旦电子证据被毁坏，公安机关和

　　司法机关就往往没有办法独立解决。而这种情况下，就需要同社会上具有数据恢复能力的专家或者硬盘鉴定公司来进行处理。公安机关和司法机关可以通过这些社会力量的介入来重新掌握电信诈骗犯罪的证据，以进行进一步的侦查或审判。

　　最后，多方联动处理的问题并不是抓捕犯罪嫌疑人的数量，而是对犯罪团伙施加的影响。将视角延伸到打击之外，才是整个防控模式的主要目的。

　　公安机关领导，多方组织社会宣传教育

　　公安机关在总结打击电信诈骗犯罪的经验基础上，应该及时将典型的犯罪案例向辖区内的人民群众进行网络或传单式的宣传。比如平安江苏微博;南京市白下区公安分局的小警故事多和愤怒汤姆猫;常熟市公安局拍摄的防范电信诈骗微电影等多种多样的宣传教育活动，在一定范围内收到了较好的社会防范效果，并在一定程度上降低了此类犯罪的发案率。然而，这种成效往往持续的时间不长。笔者认为，公安机关面向社会进行案例解释虽然具有一定权威性，但其教育面却是有限的。在整个社会的电信诈骗犯罪的宣传教育中，公安机关和法制宣传部门要具有领导性而不是主导性。具有主导性的应该是广大的人民群众和与人民群众切身接触的社会力量。两者相辅相成，共同宣传防范电信诈骗犯罪的相关方法。

　　居民委员会、村民委员会、生活小区的物业管理部门是人民群众日常生活中经常接触到的行政单位。这些部门应该在公安机关和司法机关的领导和指挥下，根据公安机关分析出的电信诈骗犯罪的最新趋势，不定期组织有关防范电信诈骗的宣传教育活动和法制教育活动。调查显示，基层工作者的宣传工作的服务对象存在着很大盲区。比如新经济组织中的个体和私营企业的从业人员，离退休、下岗失业的城市社区居民人员，流动人口中的进城务工、经商人员等。这些对象往往文化水平薄弱，缺乏一定的社会经验，是电信诈骗犯罪的主要受害者。所以，在宣传防范电信诈骗犯罪教育面时，注意要加大宣传力度以覆盖更广阔的范围。

　　大学的社会志愿者作为一支强劲的社会力量对防范电信诈骗的宣传来说是必不可少的。尤其江苏省教育十分发达，省内高校众多。各高校组织志愿者面向社会进行防范电信诈骗犯罪的宣传教育，不仅会进一步扩大宣传教育的社会受益面，还将会对电信诈骗犯罪行为人施加一定的压力。同时，被犯罪行为人冒名的地方财政部门、税务部门、车辆管理部门以及地方公安司法机关等，应该积极主动向人民群众公开其办事的正规流程，并普及相应的法律知识，以减少人民群众偏听偏信盲从的行为。

　　电信诈骗调研报告篇3

　　随着现代信息技术的快速发展，利用电话、网络进行诈骗犯罪的案件也逐年增多，笔者以所在的基层院B所办电信网络诈骗

　　案件为样本，通过大量的调查分析，为有效防范这类型案件的发生提供有益的帮助。

　　20XX年以来，笔者所在B检察院共受理审查起诉电信网络诈骗犯罪案件8件61人，涉案金额10万以上2件8人，100万元以上2件44人，“涉台”3件48人，电信诈骗7件57人，网络诈骗1件4人，其涉案人数众多、数额巨大、影响广、危害大，可谓令人发紫，值得深思。

　　一、主要特点：

　　一是涉案人员以年龄低、学历低的偏远山区女性居多。“80后”“90后”是此类犯罪的主力军，其中，“80后”43人，占70.49%;“90后”12人，占19.67%;初中以下文化49人，占80.33%;来自福建尤溪、泰宁、平和等偏远地区有22人，占36.07%;来自省外有17人，27.87%。其中，女性有48人，占涉案总人数的78.69%，占全部侵财犯罪案件的78.69%，占全部女性犯罪案件的24.74%。

　　二是团伙多次犯罪现象突出。受理的8件电信网络诈骗案均为团伙作案，通过拔打电话、QQ聊天等进行诈骗次数更是不计其数，据嫌疑人交代，每人每天拔打诈骗电话和聊天对象均在200个以上。

　　三是诈骗对象更加明确。以老人、农民、台湾男性等特定人群为主，利用农民群众对各项惠农惠民政策不甚了解的情况，发布返还社保补贴等虚假信息，向农民实施诈骗，此类案件涉案4人，占6.56%;利用和台湾同胞语言、风俗习惯相同的优势，选择台湾男性作为诈骗对象，此类案件涉案48人，占78.69%。

　　四是犯罪手段日益“高明”。出现“岗前培训”和“在职教育”现象，此类案件有2件44人，占72.13%。犯罪手段从简单的提供“六合彩”、外围七星彩票号码等虚假信息要求支付报酬，到冒充邮局、社保、财政和海关等工作人员告知快递包裹内藏有毒品或虚构补贴“社保”要求支付保证金，进行多角度、全方位诈骗;从手机、电话直接进行诈骗到通过网络电话、QQ、“奇摩即时通”等载体先谈感情交朋友，后诈骗要钱。去年来，“六合彩”、七星彩票等信息诈骗有5件13人，开设服装买卖、批发网站实施诈骗有1件4人;假冒推销网络游戏实施诈骗有1件32人;以结交男女朋友实施诈骗有2件14人。

　　二、发案成因：

　　一是“就业难”背景下，就业广告缺乏监管。农民工进城“就业难”，生计无着落，诱使个别人妄想行走捷径。如诈骗分子漳州市李某丽因离异后家庭困难，又找不到工作;泉州市安溪县人郑某凤进城后一个月生活仍没着落。就业广告迎合社会需求，但缺乏监管，容易被不法分子所利用。如张某等人诈骗团伙案，自

　　20XX年7月以来连续通过“58同城网”、“厦门人才网”、“赶集网”等网站发布招聘信息，不断补给团伙成员，截止20XX年5月16日案发时当场查获涉案人员34人。

　　二是预谋策划下，“谎言链”较难识破。事先编制如当地风土人情等培训教材，定期组织骨干授课，找问题、授经验、谈体会，完善作案方法和手段。同时，进行周密分工，环环相扣，组成“谎言链”，让受害人心中确信后，再进行多次行骗。如黄某鸣等人诈骗团伙案，其选择台湾男性为诈骗对象，制定“引起注意、彼此了解、建立友情、暗示好感、筑梦、转关系、铺路或收钱”七项作业流程，收集有关台湾常识和骗人“话术”进行培训，教唆“电话秘书”通过网络电话，冒充台湾女子聊天谈感情，后由台湾“侯老板”接手派台湾当地女子与被骗上钩的男性接触，甚至不惜以发生性关系或者给予少量钱财为代价，不择手段进行诈骗。20XX年1月至5月16日间，该诈骗团伙共骗取台湾男性620多万台币，折合人民币130多万元。

　　三是公司化运营下，犯罪更加猖獗。以公司名义招揽成员，从业人员有面试、有培训、有底薪、有社保、有福利、有奖惩机制等，用合法的幌子进行拉拢引诱人员参与并进行同化。如黄某鸣等人诈骗团伙办理企业营业执照，建立业绩奖惩激励机制，定期发放薪酬和奖金，以“港、澳游”、“新、马、泰游”等为诱耳，成员间你追我赶，“业绩”不断攀升。又如张某等人诈骗团伙案，

　　对“经验丰富”的2名“新人”委于“主任”重任，可对组员的“业绩”进行抽成，月收入在1万元以上，激化了犯罪的参与热情，据统计该团伙中90%的成员有“从业经验”。

　　四是科技现代化下，网络监管不到位。电信网络诈骗的最大特点是利用网络科技，设置拔出的电话号码，虚构身份，全面撒网，频繁向外拔号“钓鱼”。电信、网络监管部门没能及时发现异常，使电信网络诈骗有机可乘。如8件61人的电信网络诈骗案中，人均拔出电话或QQ聊天对象均在200人以上，且对象均为不特定，甚至所拔的电话呈整个号码段，骚扰、诈骗特征较为明显。

　　五是跨域团伙作案下，司法协作机制匮乏。20XX年以来，受理诈骗团伙案多为“涉台”诈骗，由于司法协作机制繁琐，要履行层报公安部审批、经外交部到“海协会”转“海基会”再层递台湾基层司法机构，调查取证后按原流程反馈，协作时间长、且严重滞后于诉讼期间，且参与大都是不参与办案的上级部门或单位领导，证据上容易出现瑕疵且难以补正。如言辞证据意思表示不达;书证没有注明出处、没有取证人签名、没有盖章等;沟通渠道不畅通，当事人权利义务不能及时告知等。此外，“涉台”诈骗团伙犯罪的部分成员在台湾，由于司法协作机制繁琐，容易贻误战机，不能形成打击合力，很难将诈骗团伙一网打尽。

　　六是改革不断深化下，法制宣传仍不到位。随着改革开放不断深入，拜金主义思潮涌流，不法分子不折手段实施诈骗，并渗透到社会各个角落，群众被诈骗的危险性不断加大。而目前预防诈骗的宣传活动仍不深入、不切实际，宣传方式停留在理论的多结合实际的少、表面的多深层次的少，导致宣传如过目烟云，看得快忘得也快，没能让群众真正领悟诈骗的本质特性，更不用说筑牢预防诈骗的心理防线。如张某等诈骗团伙案，由于诈骗分子在大陆冒充台湾女子，其以谈感情交男女朋友的方式对台湾男性进行诈骗，当台湾男性提出见面时，就找各种理由推拖，这种骗局头脑稍清醒的人就能马上识破，而诈骗分子却屡屡得手，可见受害人的防骗意识淡薄到无法比喻的程度。

　　三、防范对策

　　一要多部门通力协作，将犯罪消灭在荫芽状态。在当地党委政府统一领导下，政法机关、行政执法部门、相关监督管理职能部门之间建立起长期的、行之有效的协作机制，合理分工、相互配合、信息共享、达成共识、形成打击合力，提高打击效率，形成从根本上遏制电信网络诈骗犯罪的猖獗势头;公安、电信、网络等监督部门加大巡查力度，及时发现电信网络诈骗的不法苗头、倾向，及时采取警告、限制和介入等手段，严防现代科技网络被不法利用，营造健康电信网络环境。

　　二要加大打击力度，威慑不法分子。公检法部门要加大对电信网络诈骗案件的查处、打击力度，尤其要加强对重特大案的查处，力争在短期内侦破一批案件，查办一批犯罪嫌疑人，挽回一批损失，教育一批群众，有效遏制电信网络诈骗不断蔓延的势头。

　　三要拓宽就业渠道，规范就业广告。政府及社会各界齐心协力，促进经济发展的同时，多创造就业岗位，并照顾低学历、无一技之长的人员，特别是进城农民工的就业问题;建立和完善就业保障体系，让无业人员、下岗工人生活有保障，并能尽快学到本领，重新就业。加强对广告业的监管，严格行业准入和从业规范，对违法违规刊登不法广告，特别是就业广告的，严惩不怠;加强对从业人员的职业道德教育，提高其维护社会稳定、促进社会健康可持续发展的责任感，不为牟利而失底线，不让犯罪分子有机可乘。

　　四要深入宣传，提高群众防范意识。有关部门要通过报纸、电视、互联网、广播等媒体开展多层面、多角度宣传。要组织专业人员深入社区、市场、公园等中老年人聚集场所现场宣传，用具体案例教育群众，提醒广大群众，特别是中老年群众、农民和学生提高防范意识，不接陌生人电话、不信渠道不明的短信、不抱不切合实际的幻想。通过宣传，提高广大群众的法制、风险和预防意识，使他们自觉抵制电信网络诈骗，支持并协助司法机关依法查处电信网络诈骗案件。

　　五是重心前移，建立处置电信网络诈骗长效机制。要坚持一手抓宣传教育，一手抓案件处置，把工作重点前移在“防”上。逐步建立起上下联动的宣传教育体系、齐抓共管的监测预警体系、准确有效的性质认定体系、妥善有力的处置善后体系和及时灵敏的信息汇总报告体系。同时，进一步完善防范和处置电信网络诈骗的相关法律法规。

　　电信诈骗调研报告

篇七：电信诈骗的思想报告

　　如黄某鸣等人诈骗团伙案其选择台湾男性为诈骗对象制定引起注意?彼此了解?建立友情?暗示好感?筑梦?转关系?铺路或收钱七项作业流程收集有关台湾常识和骗人话术进行培训教唆电话秘书通过网络电话冒充台湾女子聊天谈感情后由台湾侯老板接手派台湾当地女子与被骗上钩的男性接触甚至不惜以发生性关系或者给予少量钱财为代价不择手段进行诈骗

　　电信诈骗调研报告三篇大全2021

　　电信诈骗犯罪与传统诈骗犯罪相比,具有其特殊性,其社会危害性巨大，以下是本文库为您推荐电信诈骗调研报告三篇大全2021。

　　电信诈骗调研报告篇1报告从诈骗电话整体形势、诈骗电话类型、诈骗电话号源类型与归属、诈骗电话号源地域分析、电信诈骗攻击目标地域分析、诈骗电话攻击时间特点、电信诈骗识别力地域排行、电信诈骗典型案例拆解等角度，将当下猖獗的电信诈骗做了全方位解读。报告显示，仅20xx年8月，360手机卫士就为全国用户拦截各类骚扰电话34.3亿次，平均每天拦截骚扰电话约1.11亿次。其中，共拦截诈骗电话4.45亿次，占到了当月骚扰电话拦截总量的13.0%，平均每天拦截诈骗电话约1435万次。考虑到诈骗电话可能给用户带来的经济损失和其他严重后果，诈骗电话显然已经成为危害最为严重的骚扰电话类型。金融理财类与身份冒充类诈骗占比近七成据20xx年8月360手机卫士用户的＂吐槽信息＂的统计分析显示，在用户接到所有的诈骗电话中，虚假的金融理财诈骗最多，占43.2%，此类诈骗在北上广深等大城市尤其盛行;其次是身份冒充诈骗，占25.2%。两类诈骗相加占比68.4%。在身份冒充类诈骗中，冒充电信运营商的诈骗数量最多，占比为26.0%;其次是冒充领导，占21.2%;排名第三的是冒充快递，占14.3%。接到不认识的固定电话和400/800电话时，要多加小心!据20xx年8月360手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：在诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的诈骗电话数量最多，占所有诈骗电话呼叫量的56.0%;其次是400/800电话，占比为27.1%;手机呼出的诈骗电话占诈骗电话呼叫总量的15.4%;此外，还有1.2%的诈骗电话来自境外呼入。可见，固定电话和400/800号码更应该成为诈骗电话治理的重点对象。骗子们的作息很规律据20xx年8月360手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：每周五到下一周的周一，每天诈骗电话呼叫量均超过了一周总量的15%，而周二到周四的呼叫量则相对较低。报告认为造成这种情况的主要原因在于，周末很多人都会独

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　　自在家，有空闲时间，而且身边没有可以给自己提醒的人，被骗子成功诈骗的几率也就更高。骗子们也因此选择在周末来拨打更多的诈骗电话。

　　不过从一天24小时的情况来看，骗子们的作息规律和普通人差不多。诈骗电话的高峰期出现在早上8点至11点，而晚上10点钟以后就相对较少，凌晨1点至5点是诈骗电话呼叫量的低谷期。此外，根据用户举报及媒体报道，报告还对冒充公检法诈骗、冒充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒证券公司诈骗、利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政活期转定期诈骗等9类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。

　　此外，根据用户举报及媒体报道，报告还对冒充公检法诈骗、冒充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒证券公司诈骗、利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政活期转定期诈骗等9类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。

　　电信诈骗调研报告篇2电信诈骗犯罪的本质符合普通诈骗犯罪的原理，利用了网络、电信作为工具，使其具备了现代技术的特点。然而，随着社会的发展电信诈骗犯罪也就变得复杂起来，不仅具有了集团化、企业化的特点还在处于该犯罪产业链条化的初期。如果不严加防控，建立起联动长效机制，其结果不仅危害到人民群众个人财产的损失还将会导致社会公信力的丧失。又由于江苏省地理位置优越，经济水平和科技水平发展迅速，因此成为了电信诈骗犯罪的重灾区。所以，提出有效可行的防控对策对江苏省的未来的社会经济发展来说是十分必要的。电信诈骗犯罪的特点江苏省公安机关今年年初公布的数据中显示，南京市共立电信诈骗犯罪案件200余起，涉案金额高达3000多万元，其中最大单笔诈骗金额超过1000万元。随着信息技术和通讯技术的不断发展，电信诈骗犯罪的发案率呈上升态势，诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响也越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。为了解决电信诈骗犯罪活动突出、人民群众深受其害的情况,全国各地公安机关持续开展了专项打击行动。但是在专项打击行动的开展过程中，江苏省虽然取得了一定的成果，但是单单依靠打击是不够的，就需要建立起一套完整的联动防控模式。

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　　1.1犯罪类型的多样化电信诈骗犯罪虽在本质上属于金融类诈骗，却不同于以往的金融类诈骗犯罪，因为该犯罪类型的多样化是其他金融类诈骗犯罪难以企及的。这也是在公安机关严厉打击之下，电信诈骗犯罪仍然活动猖獗的原因。尽管犯罪行为人的电信诈骗手段繁多，但大多都有一个基本的模式。这个模式大致分为以下几种：中奖类：犯罪行为人通过电话、短信等方式群发中奖信息，如20xx年3月南京市发生的两起案件。受害人都是收到了湖南卫视《我是歌手》的虚假中奖信息。快递类：受害人往往收到有关问题包裹的短信或者电话，联系对方后自称是快递公司，然后被告知因为种种原因导致包裹被公安局扣押，随后便逐步陷入骗局。冒充公检法类：这种类型的电信诈骗犯罪不仅可以与其他电信诈骗犯罪类型互相交错使用，还可以单独使用。由于利用了人民群众对公检法机关的信任，其电信诈骗犯罪的成功率比较高，危害也更大。社保补贴类：犯罪行为人利用我国现行政策中有关发放补贴的漏洞，杜撰出＂社保补贴＂这一理由骗取财物。冒充熟人类：现代都市人群的工作与生活的节奏日益加快，客户和朋友之间虽然彼此熟悉但因为忙碌而很少联系。犯罪行为人利用这一特点，通过发短信或打电话冒充受害人的朋友，并以出事或以借钱的形式对受害人进行诈骗。犯罪手段的智能化在许多的电信诈骗的犯罪类型中，犯罪行为人设置受害人所在地的公检法等部门的电话，从而实施诈骗违法活动，就是利用了VoIP特定软件的改号功能。而这种功能利用一种叫做E.164号码映射的协议，这种协议是使用E.164地址和动态授权发现系统(DDDS)和域名系统(DNS)将电话系统与因特网统一的一组协议。ENUM是因特网工程工作组(IETF)采用的标准，它使用域名系统(DNS)将映射电话号码到网页点至或统一资源定位器(URL)。ENUM标准的目标是提供单个号码来替代多个号码和为单个家庭电话、商业电话，传真、移动电话和e-mail寻址。因此，犯罪行为人只需要设置E.164中的号861010086时，受害人的电话上就会显示来自10086的电话。而且目前黑市上，这样一套VoIP改号的软件

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　　大约1300元，每月的服务费大约3000元。目前，电信诈骗犯罪的智能化手段有很多，大多是利用VoIP网络电话，黑

　　客技术、U盾转帐等技术，加上很强的社会心理学知识进行诈骗犯罪。其中，使用VoIP系统实施电信诈骗犯罪是最为普遍的。VoIP(VoiceoverInternetProtocol)是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后，以数据封包的形式在IP网络环境中进行语音讯号传输的技术。在VoIP的传输过程中，首先要经过语音-数据--IP的转换，最后经过DSP路由器将数字语音转换为模拟语言。虽然其工作原理很简单，但整体设备的组装和维护是相当困难的。一般的VoIP系统需要以下的组件：

　　(1)电话机：可以是模拟电话机、PB_电话机、IP电话机、CiscoIPCommunicator等。其中如果电话机是模拟话机，系统中必须要有IP网关。

　　(2)网关：网关用于互联并为那些不能完全通过IP网络的设备之间提供通信功能。

　　(3)MCU：MCU(多点控制单元)属于会议系统的硬件组件，包括多点制器和可选的多点处理器，其功能是从会议方接受信息流并向所有会议方转发接收到的信息流。

　　(4)应用和数据库服务器：这些服务器为IP分组电话网提供各种必需和可选服务。

　　(5)网守：网守可以提供两种完全独立的服务功能，一是呼叫选路功能，用于在名字或电话号码于IP地址之间进行解析;二是CAC(呼叫接纳控制)功能，用于为呼叫建立请求提供接纳机制。

　　1.3犯罪团伙集团化目前，集团化已经成为电信诈骗犯罪的一个重要特点。团伙成员往往分工明确，有专门负责冒充电话客服、银行客服的，专门负责网络群呼，专门负责办假银行卡等。从江苏省公安机关侦办的电信诈骗犯罪案件来看，电信诈骗犯罪主体正逐渐职业化，大量犯罪行为人以电信诈骗犯罪为生存手段，以地缘、血缘为纽带，实施常态、持续、大规模的电信诈骗犯罪活动。在手机收到每一条诈骗短信和每一个诈骗电话的背后大都隐藏着这样一个产业链条：个人信息贩卖者推销大量的个人信息，黄牛党非法办理着大量的银行

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　　卡和电话卡、非法VoIP开发商贩卖各种电信诈骗犯罪工具，电信诈骗犯罪行为人四处招摇撞骗。而电信运营商和银行不仅是这条产业链的监管者，也是最大的受益者。同时，国内的多家搜索引擎也在这个产业链条中获取一定的利益。对于这种搜索引擎公司的推广非法链接的行为，网络监管部门应该予以严肃处理并制定和完善相应的行业管理规范。

　　同时，在整个电信诈骗犯罪产业链中，还包涵着数个子产业链。其中包括：银行卡犯罪产业链、非法贩卖个人信息产业链、VoIP的非法贩卖组装产业链等。它们与电信诈骗犯罪纵横交错，使电信诈骗犯罪的组织结构愈加复杂，对电信诈骗犯罪案件的侦查和审判造成很大的干扰。也正是这些子产业链对于电信诈骗犯罪提供源源不断的犯罪工具和资源，造成电信诈骗犯罪屡禁不止，往往沉寂一段时间后很快死灰复燃。而电信诈骗犯罪作为该产业链条的末尾，也同样支撑着子产业链条的发展。同其他类型的犯罪产业链化相比，电信诈骗犯罪与其子产业链之间虽然具有很大的关联性，但是两者之间可以独立存在。比如，电信诈骗犯罪频频得逞的一个原因就是个人信息的保护不力。今年的3.15晚会就重点曝光了涉及倒卖互联网用户隐私的灰色产业，不法商家通过跨站跟踪、Cookie跟踪窃取用户个人信息用于商业目的。其中，就包括电信诈骗犯罪行为人所掌握的的大量的个人信息。

　　2电信诈骗犯罪的防控对策根据对江苏省电信诈骗犯罪特点的分析研究表明，电信诈骗犯罪仅靠专项打击这一治标措施是远远不够的。由于该犯罪蔓延性大，发展迅速。仅仅依靠公安机关的力量是难以根治的，这就需要电信银行部门、公安司法机关以及社会力量共同努力，多方加强合作，及时有效的防控电信诈骗犯罪。建立ISP级别的监控体系针对VoIP的普及，建立相应的监控系统是大势所趋。20xx年初，荷兰政府强制ISP运营商安装监控系统。同年六月，南京邮电大学应广西电信的要求设计并开发了互联网骨干网络VoIP的监控系统，并成立了实验局。该系统以分光的模式部署10G的省际网络，通过协议分析、端口匹配、流量监控和上网信息特性的等方法实现其全省互联网VoIP业务的识别与管理。但是，由于该系统覆盖面小而成本巨大，其监控的范围和力度比较小，没有

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　　取得太大的成功。在现实情况下，笔者认为应该建立一套ISP监控体系，化整为零，将投入分散到更大的范围。在这个体系中，至少要覆盖电信、网通、教育网、铁通等多个主流ISP省出口及入口。这样才能全面的封堵不合法的VoIP，并且不仅要将出口堵住还要堵住入口，令电信诈骗犯罪行为人无计可施。从战略的角度上来讲，ISP电信运营商在整个体系中起着关键性作用，负责着数据的采集、上传和入库。这期间担负了大量的技术工作，比如分光技术、流量采集技术、VoIP控制技术、分布式数据库技术。

　　大部分的电信运营商是国有经济的支柱产业，既要追求经济效益，也要追求社会效益。从社会的角度来说，一个大环境的状态对企业的经济效益有着深远的影响。这就表明该ISP级别的监控体系可以作为潜在的经济效益来满足电信运营商的需求。因为，电信运营商通过该ISP级别的监控体系为人民群众提供简单和方便的方式应对电信诈骗犯罪。这样不仅会提高电信部门的正面形象，更为重要的是该监控体系的特定对象监控、情报侦察、对象调查与监控以及舆情监测等职能还可以为互联网虚拟社会的安全提供有力的保障。

　　如果要建设一个覆盖全省的大规模ISP监控体系，其投入产出比是不得不考虑的。从投入来讲。首先，就该监控体系的功能划分，至少包括三个部分：

　　1信息获取部分：分光器、光电转换器、波分复用设备、波分附属设备2信息处理部分：信息分析服务器、信息代理查询服务器3数据处理成库部分：结构化数据技术与应用库服务器、非结构化分布式储存服务器就关于该ISP监控体系建设的可行性分析来看：初步估算，基础设备的采购、安装以及维护的费用大约800万人民币。同时，所需要投入的技术人员和管理人员大约在120人左右。相对来讲，尽管该监控体系的建设初期并不是特别完善，回报的成效又难以统计。但随着信息化技术水平的提高，ISP监控体系还可以增加若干个模块。比如增加＂案件管理模块＂，可以将截获的数据按照不同的＂对象＂、不同的＂案件＂分类入库，方便公安机关进行数据的整理与分析。为相关部门提供案件管理、案件处理、案件审核、案情分析、案情统计等功能。进一步来讲，该ISP级别的监控体系甚至可以担负起舆情监测的职能。只需要在该监控体系的现代信息技术的基础之上，研发舆情分析引擎就可以实现该监控体系的一

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　　专多能。依据现代技术发展来看，该ISP级别监控体系不仅将成为电信诈骗犯罪防控的主干力量，还将发展成为保证互联网社会和谐安全的必需品。

　　明确银行、电信部门的法律责任与社会义务江苏省公安厅调查显示，在大部分电信诈骗犯罪的侦查过程中。大部分电信和银行部门由于缺少直接的利害关系而缺乏配合公安机关工作的积极性。导致公安机关与电信银行之间的合作限于侦查阶段，缺乏长效的防控策略。这不仅直接导致了电信诈骗犯罪侦查的被动，还严重威胁人民群众的财产安全。电信诈骗犯罪活动的两个主要的过程就是通过电信和银行部门来实现的。随着近年来银行、电信部门业务水平的急速发展，让电信诈骗犯罪行为人有机可乘。比如一些电信企业开发使用的商务电话业务)，原本营商提供所谓的虚拟总机服务,与以往的商务电话业务相比较。虚拟总机降低75%上月租成本，大大节省支出，费用更低廉。这种服务很大程度上降低了电信诈骗犯罪的门槛。对于基础电信运营商来说，保护公民的财产安全不仅是它的法律责任，也是它的社会义务。然而，在现实情况下，法制的不健全，管理的不规范致和最高人民检察院的司法解释，仍然无法追究电信部门的刑事责任，也就更无法从电信部门上制止和减少电信诈骗犯罪。按照银行的规章制度，银行卡必须在银行柜台办理，而且必须实名办理。然而，江苏省公安厅近几年组织侦办多起电信诈骗专案中，共查明电信诈骗涉案银行卡2万余张，涉及国内各大银行，开户地遍及全国各地，但是没有一张涉案银行卡是犯罪嫌疑人实名办理的。同时，各大银行为了开展业务，网银或手机银行没有明确的限额限次和境外分解资金限制。这让犯罪行为人能够短时间内将骗取的赃款快速分解、层层转账，最后从ATM机提走现金。令公安机关来不及冻结账户资金，造成难以挽回的损失。对此，银行应该为这种不负责任的行为承担相应的法律责任。总体来讲，银行在防范金融类诈骗上具有人才和技术的优势，而且处于拦截电信诈骗犯罪的关键环节，也是电信诈骗犯罪的最后一个流程。因此，银行应当充分地表现出＂为客户服务，为社会服务＂的行业理念，切实践行自己的社会义务，建立统一、规范的转帐支付风险提示制度。同时，除公安机关配合银行等金融机构核查储户真实身份而有限开放证居民身份证号及姓名查询的部分系统功

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　　能外，银行在补充、完善储户个人身份资料时还应该为账户办理者现场采集肖像信息，备份留作底档。而将帐户转借给他人进行诈骗犯罪的，帐户本人也要负连带责任。

　　江苏省公安厅统计显示，20xx年2月至11月间，江苏全省银行员工成功防范电信诈骗案件1700余起，避免人民群众的财产损失8400余万元。江苏省公安厅通过对银行柜员、保安、大堂经理等一线员工集中开展防范诈骗犯罪专题培训，推广＂三问二看一核对＂防范电信诈骗犯罪的标准化流程和大额转账汇款签署安全告知单制度，落实银行员工提醒义务。在有些地区，地方公安局和银行监管机构已经组织各派出所与银行网点签订案件联动防范协议书，对防范电信诈骗犯罪表现优秀的同志予以双重奖励，颁发证书与奖金。

　　公安、司法机关以及社会力量间的联动江苏省某市的检察官讲到：截止到目前，公安机关破获的多起电信诈骗犯罪案中，不少案件在移送检察院批捕起诉时，往往由于证据不足无法立案。电信诈骗犯罪的大部分证据是电子证据，很容易被销毁于无形。这是基于公安机关以往办理电信诈骗的案件中吸取的经验。一方面，因为电子证据恢复难度大，公安司法机关很难独立完成，只有与具有专业能力的社会力量合作才能完成其恢复。另一方面，被害人的钱款都是被通过短信或者电话的方式骗走的，他们与犯罪嫌疑人从来没有过见面，更无法上指认对方。这不仅增加了公安机关侦查线索的难度，还在一定程度上阻碍了司法机关的审判。所以就需要公安机关和司法机关进一步加强合作。首先，公安机关应发挥＂金盾二期工程＂信息化建设的优势力量，在ISP级别监控体系建立的基础上，组建公安情报队伍。对ISP运营商上的数据库进行数据分析和统计分析，以实现电信诈骗犯罪的信息共享和及时有效的控制。同时，与银行、电信企业建立起一个长效的快速反应机制，防止电信诈骗犯罪中涉案资金被瓦解、通过这些社会力量的支持来掌握侦查的主动权。其次，很多电信诈骗犯罪案涉及到民事权益。如果电信诈骗犯罪案完全要求公安机关进行解决，会导致警务资源分配不均;如果民事权益调解不当，人民群众的个人权利就受到侵犯。所以，笔者认为：在这种现实情况下，公安机关和司法机关应整合资源，联动处理和防控电信诈骗犯罪具有现实意义。

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　　在电信诈骗犯罪的防控处理上，公安机关和司法机关之间要构成一个完整的证据链条，在查清法律事实的基础上，具体情况具体分析。并且无论刑事诉讼还是民事诉讼，都进行合理安排，保护受害者的合法权利。另一方面，公安机关和司法机关在信息技术水平上还是比较薄弱的，一旦电子证据被毁坏，公安机关和司法机关就往往没有办法独立解决。而这种情况下，就需要同社会上具有数据恢复能力的专家或者硬盘鉴定公司来进行处理。公安机关和司法机关可以通过这些社会力量的介入来重新掌握电信诈骗犯罪的证据，以进行进一步的侦查或审判。

　　最后，多方联动处理的问题并不是抓捕犯罪嫌疑人的数量，而是对犯罪团伙施加的影响。将视角延伸到打击之外，才是整个防控模式的主要目的。

　　公安机关领导，多方组织社会宣传教育公安机关在总结打击电信诈骗犯罪的经验基础上，应该及时将典型的犯罪案例向辖区内的人民群众进行网络或传单式的宣传。比如平安江苏微博;南京市白下区公安分局的小警故事多和愤怒汤姆猫;常熟市公安局拍摄的防范电信诈骗微电影等多种多样的宣传教育活动，在一定范围内收到了较好的社会防范效果，并在一定程度上降低了此类犯罪的发案率。然而，这种成效往往持续的时间不长。笔者认为，公安机关面向社会进行案例解释虽然具有一定权威性，但其教育面却是有限的。在整个社会的电信诈骗犯罪的宣传教育中，公安机关和法制宣传部门要具有领导性而不是主导性。具有主导性的应该是广大的人民群众和与人民群众切身接触的社会力量。两者相辅相成，共同宣传防范电信诈骗犯罪的相关方法。居民委员会、村民委员会、生活小区的物业管理部门是人民群众日常生活中经常接触到的行政单位。这些部门应该在公安机关和司法机关的领导和指挥下，根据公安机关分析出的电信诈骗犯罪的最新趋势，不定期组织有关防范电信诈骗的宣传教育活动和法制教育活动。调查显示，基层工作者的宣传工作的服务对象存在着很大盲区。比如新经济组织中的个体和私营企业的从业人员，离退休、下岗失业的城市社区居民人员，流动人口中的进城务工、经商人员等。这些对象往往文化水平薄弱，缺乏一定的社会经验，是电信诈骗犯罪的主要受害者。所以，在宣传防范电信诈骗犯罪教育面时，注意要加大宣传力度以覆盖更广阔的范围。大学的社会志愿者作为一支强劲的社会力量对防范电信诈骗的宣传来说是必不可少的。尤其江苏省教育十分发达，省内高校众多。各高校组织志愿者面向

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　　社会进行防范电信诈骗犯罪的宣传教育，不仅会进一步扩大宣传教育的社会受益面，还将会对电信诈骗犯罪行为人施加一定的压力。同时，被犯罪行为人冒名的地方财政部门、税务部门、车辆管理部门以及地方公安司法机关等，应该积极主动向人民群众公开其办事的正规流程，并普及相应的法律知识，以减少人民群众偏听偏信盲从的行为。

　　电信诈骗调研报告篇3随着现代信息技术的快速发展，利用电话、网络进行诈骗犯罪的案件也逐年增多，笔者以所在的基层院B所办电信网络诈骗案件为样本，通过大量的调查分析，为有效防范这类型案件的发生提供有益的帮助。20xx年以来，笔者所在B检察院共受理审查起诉电信网络诈骗犯罪案件8件61人，涉案金额10万以上2件8人，100万元以上2件44人，＂涉台＂3件48人，电信诈骗7件57人，网络诈骗1件4人，其涉案人数众多、数额巨大、影响广、危害大，可谓令人发紫，值得深思。一、主要特点：一是涉案人员以年龄低、学历低的偏远山区女性居多。＂80后＂＂90后＂是此类犯罪的主力军，其中，＂80后＂43人，占70.49%;＂90后＂12人，占19.67%;初中以下文化49人，占80.33%;来自福建尤溪、泰宁、平和等偏远地区有22人，占36.07%;来自省外有17人，27.87%。其中，女性有48人，占涉案总人数的78.69%，占全部侵财犯罪案件的78.69%，占全部女性犯罪案件的24.74%。二是团伙多次犯罪现象突出。受理的8件电信网络诈骗案均为团伙作案，通过拔打电话、QQ聊天等进行诈骗次数更是不计其数，据嫌疑人交代，每人每天拔打诈骗电话和聊天对象均在200个以上。三是诈骗对象更加明确。以老人、农民、台湾男性等特定人群为主，利用农民群众对各项惠农惠民政策不甚了解的情况，发布返还社保补贴等虚假信息，向农民实施诈骗，此类案件涉案4人，占6.56%;利用和台湾同胞语言、风俗习惯相同的优势，选择台湾男性作为诈骗对象，此类案件涉案48人，占78.69%。四是犯罪手段日益＂高明＂。出现＂岗前培训＂和＂在职教育＂现象，此类案件有2件44人，占72.13%。犯罪手段从简单的提供＂六合彩＂、外围七星彩票号码等虚假信息要求支付报酬，到冒充邮局、社保、财政和海关等工作人员告

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　　知快递包裹内藏有毒品或虚构补贴＂社保＂要求支付保证金，进行多角度、全方位诈骗;从手机、电话直接进行诈骗到通过网络电话、QQ、＂奇摩即时通＂等载体先谈感情交朋友，后诈骗要钱。去年来，＂六合彩＂、七星彩票等信息诈骗有5件13人，开设服装买卖、批发网站实施诈骗有1件4人;假冒推销网络游戏实施诈骗有1件32人;以结交男女朋友实施诈骗有2件14人。

　　二、发案成因：一是＂就业难＂背景下，就业广告缺乏监管。农民工进城＂就业难＂，生计无着落，诱使个别人妄想行走捷径。如诈骗分子漳州市李某丽因离异后家庭困难，又找不到工作;泉州市安溪县人郑某凤进城后一个月生活仍没着落。就业广告迎合社会需求，但缺乏监管，容易被不法分子所利用。如张某等人诈骗团伙案，自20xx年7月以来连续通过＂58同城网＂、＂厦门人才网＂、＂赶集网＂等网站发布招聘信息，不断补给团伙成员，截止20xx年5月16日案发时当场查获涉案人员34人。二是预谋策划下，＂谎言链＂较难识破。事先编制如当地风土人情等培训教材，定期组织骨干授课，找问题、授经验、谈体会，完善作案方法和手段。同时，进行周密分工，环环相扣，组成＂谎言链＂，让受害人心中确信后，再进行多次行骗。如黄某鸣等人诈骗团伙案，其选择台湾男性为诈骗对象，制定＂引起注意、彼此了解、建立友情、暗示好感、筑梦、转关系、铺路或收钱＂七项作业流程，收集有关台湾常识和骗人＂话术＂进行培训，教唆＂电话秘书＂通过网络电话，冒充台湾女子聊天谈感情，后由台湾＂侯老板＂接手派台湾当地女子与被骗上钩的男性接触，甚至不惜以发生性关系或者给予少量钱财为代价，不择手段进行诈骗。20xx年1月至5月16日间，该诈骗团伙共骗取台湾男性620多万台币，折合人民币130多万元。三是公司化运营下，犯罪更加猖獗。以公司名义招揽成员，从业人员有面试、有培训、有底薪、有社保、有福利、有奖惩机制等，用合法的幌子进行拉拢引诱人员参与并进行同化。如黄某鸣等人诈骗团伙办理企业营业执照，建立业绩奖惩激励机制，定期发放薪酬和奖金，以＂港、澳游＂、＂新、马、泰游＂等为诱耳，成员间你追我赶，＂业绩＂不断攀升。又如张某等人诈骗团伙案，对＂经验丰富＂的2名＂新人＂委于＂主任＂重任，可对组员的＂业绩＂进行抽成，月收

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　　入在1万元以上，激化了犯罪的参与热情，据统计该团伙中90%的成员有＂从业经验＂。

　　四是科技现代化下，网络监管不到位。电信网络诈骗的最大特点是利用网络科技，设置拔出的电话号码，虚构身份，全面撒网，频繁向外拔号＂钓鱼＂。电信、网络监管部门没能及时发现异常，使电信网络诈骗有机可乘。如8件61人的电信网络诈骗案中，人均拔出电话或QQ聊天对象均在200人以上，且对象均为不特定，甚至所拔的电话呈整个号码段，骚扰、诈骗特征较为明显。

　　五是跨域团伙作案下，司法协作机制匮乏。20xx年以来，受理诈骗团伙案多为＂涉台＂诈骗，由于司法协作机制繁琐，要履行层报公安部审批、经外交部到＂海协会＂转＂海基会＂再层递台湾基层司法机构，调查取证后按原流程反馈，协作时间长、且严重滞后于诉讼期间，且参与大都是不参与办案的上级部门或单位领导，证据上容易出现瑕疵且难以补正。如言辞证据意思表示不达;书证没有注明出处、没有取证人签名、没有盖章等;沟通渠道不畅通，当事人权利义务不能及时告知等。此外，＂涉台＂诈骗团伙犯罪的部分成员在台湾，由于司法协作机制繁琐，容易贻误战机，不能形成打击合力，很难将诈骗团伙一网打尽。

　　六是改革不断深化下，法制宣传仍不到位。随着改革开放不断深入，拜金主义思潮涌流，不法分子不折手段实施诈骗，并渗透到社会各个角落，群众被诈骗的危险性不断加大。而目前预防诈骗的宣传活动仍不深入、不切实际，宣传方式停留在理论的多结合实际的少、表面的多深层次的少，导致宣传如过目烟云，看得快忘得也快，没能让群众真正领悟诈骗的本质特性，更不用说筑牢预防诈骗的心理防线。如张某等诈骗团伙案，由于诈骗分子在大陆冒充台湾女子，其以谈感情交男女朋友的方式对台湾男性进行诈骗，当台湾男性提出见面时，就找各种理由推拖，这种骗局头脑稍清醒的人就能马上识破，而诈骗分子却屡屡得手，可见受害人的防骗意识淡薄到无法比喻的程度。

　　三、防范对策一要多部门通力协作，将犯罪消灭在荫芽状态。在当地党委政府统一领导下，政法机关、行政执法部门、相关监督管理职能部门之间建立起长期的、行之有效的协作机制，合理分工、相互配合、信息共享、达成共识、形成打击合力，提高打击效率，形成从根本上遏制电信网络诈骗犯罪的猖獗势头;公安、电信、网络

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　　等监督部门加大巡查力度，及时发现电信网络诈骗的不法苗头、倾向，及时采取警告、限制和介入等手段，严防现代科技网络被不法利用，营造健康电信网络环境。

　　二要加大打击力度，威慑不法分子。公检法部门要加大对电信网络诈骗案件的查处、打击力度，尤其要加强对重特大案的查处，力争在短期内侦破一批案件，查办一批犯罪嫌疑人，挽回一批损失，教育一批群众，有效遏制电信网络诈骗不断蔓延的势头。

　　三要拓宽就业渠道，规范就业广告。政府及社会各界齐心协力，促进经济发展的同时，多创造就业岗位，并照顾低学历、无一技之长的人员，特别是进城农民工的就业问题;建立和完善就业保障体系，让无业人员、下岗工人生活有保障，并能尽快学到本领，重新就业。加强对广告业的监管，严格行业准入和从业规范，对违法违规刊登不法广告，特别是就业广告的，严惩不怠;加强对从业人员的职业道德教育，提高其维护社会稳定、促进社会健康可持续发展的责任感，不为牟利而失底线，不让犯罪分子有机可乘。

　　四要深入宣传，提高群众防范意识。有关部门要通过报纸、电视、互联网、广播等媒体开展多层面、多角度宣传。要组织专业人员深入社区、市场、公园等中老年人聚集场所现场宣传，用具体案例教育群众，提醒广大群众，特别是中老年群众、农民和学生提高防范意识，不接陌生人电话、不信渠道不明的短信、不抱不切合实际的幻想。通过宣传，提高广大群众的法制、风险和预防意识，使他们自觉抵制电信网络诈骗，支持并协助司法机关依法查处电信网络诈骗案件。

　　五是重心前移，建立处置电信网络诈骗长效机制。要坚持一手抓宣传教育，一手抓案件处置，把工作重点前移在＂防＂上。逐步建立起上下联动的宣传教育体系、齐抓共管的监测预警体系、准确有效的性质认定体系、妥善有力的处置善后体系和及时灵敏的信息汇总报告体系。同时，进一步完善防范和处置电信网络诈骗的相关法律法规。

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篇八：电信诈骗的思想报告

　　防范电信诈骗社会实践报告(通用4篇)

　　【篇1】防范电信诈骗社会实践报告

　　运用大数据防范电信诈骗

　　一、电信诈骗的根源

　　电信诈骗早已有之，但是电信诈骗泛滥原因主要有三个方面。

　　个人信息保护力度不够。电信诈骗的关键是骗子通过电信渠道获得受害者的信任。骗子与受害者非亲非故、未曾谋面，之所以能够取得受害者的信任，主要是掌握了受害者的个人信息。受害人什么时候参加什么考试、什么时候预定什么航班、买了什么东西之类的个人生活信息，骗子都掌握。正是因为骗子掌握这些个人信息，才能够骗取受害人的信任，冒充相关工作人员或者受害人亲朋好友，诱导受害人汇款，骗取受害人的财产。

　　【篇2】防范电信诈骗社会实践报告

　　暑期电信文印店打工社会实践报告-社会实践报告

　　时间转眼即逝，两个多月的暑假生活就这样结束了，我们又要踏上新的征程，面对新的挑战，因为我们已经结束了我们的大一生活，即将迎来我们的大二的生活。

　　回望这个暑假，觉得自己过得很充实，长了很多见识，学到了很多东西。

　　作为一名大学生，社会实践是必须的，因为这是提高大学生综合素质的重要途径。所以我来到一家电信文印店，店名叫做成都电信文印。文印店主要为人们办理电信宽带复印照相等业务，在店里我扮演了一名业务受理员的角色，也就是说店里的大小业务我都要去做。

　　我早上8点准时到达文印店，随即开始我一天的工作。今天似乎生意还不错，一大早就有客人来了，原来他是一名高中教师，要给暑期补习的学生打印试卷，试卷的种类很多，比较繁琐。他把试卷手稿给我，我看完后思考了一下布局，便开始忙碌起来。由于我对电脑的操作还比较熟悉，所以这个对我来说难度不是很大，不久便完成了工作，那老师很开心，我也很有成就感。

　　下午刚上班，一个女子拿了一台路由器走了进来，原来她是在上周来我们店里办理了电信宽带业务，并购买了一台路由器，可是她说上网老是掉线，特地过来问是怎么回事。我检查了路由器，没发现有什么问题，我想是她在家安装出了问题，就慢慢给她解释。可是她不是很懂，于是她叫我去她家里帮她看一下。到了她家里，我各个地方都检查了一遍，原来是网线头松了，经过我简单的处理，问题解决了。

　　这些只是我暑期实践的一个缩影，通过这次实践，我了解到了很多关于电信的知识，也让我学到了很多做生意的经验。

　　同时我也懂得了父母工作是多么的辛苦，我们的幸福生活来之不易，所以我们要好好珍惜生活，为父母做自己力所能及的事，减轻他们的负担。还有，天上是不会掉馅饼的，要想获得成功，必须不断地努力还要有持之以恒的精神。

　　通过这次社会实践，给我留下了深刻的体会。当你做一件事的时候，无论是会还是不会，你都要有勇气面对它，尝试一下。做了，你是困难的领导;不做，你是困难的俘虏;而我在实践中收获了许多，同时也发现了许多自身的不足。所以，我会在今后的学习当中更加努力，不断地充实、完善自己!我也会把这次活动的体会告诉我的同学，让他们在学习烦的时候，也像我一样，再坚持一下，等尝到学习的乐趣后，就会爱学习了。

　　【篇3】防范电信诈骗社会实践报告如何防范电信诈骗申晶;【期刊名称】《明日风尚》【年(卷),期】2022(000)023【摘要】现阶段,我国电信诈骗盛行,很多中学生社会经验不足,缺乏防范意识,很容易陷入电信诈骗操作人员设置的圈套,从而导致经济损失,甚至威胁自身生命安全。因此我们必须提高警惕,借鉴以往成功案例经验,提高自身防范电信诈骗的能力。本文分析了电信诈骗的类型和特点,并探讨了具体防范措施,以期能为中学生提供科学有效的借鉴经验。【总页数】1页(P.309-309)【关键词】电信诈骗;中学生;防范措施【正文语种】英文【中图分类】D631.2【相关文献】1.中学生如何防范电信诈骗[J],郑雅文2.何以有效防范校园电信诈骗？——江苏警校联手治理效果显著：关于在全省学校开展防范电信诈骗宣传教育活动的通知[J],无3.大学生电信诈骗防范的法治思考[J],叶淑盛;王清平4.高校电信诈骗的防范与思考[J],刘丽敏

　　5.商业银行防范电信网络诈骗措施思考[J],全艳【篇4】防范电信诈骗社会实践报告1、转账汇款须谨慎，万元以上到柜面。2、专利转让别轻信，全面验证多核实。3、重拳打击，掀起打击整治电信诈骗犯罪新高潮。4、执法办案有规范，怎会汇款到个人。5、诈骗知识不可少，多方求证保荷包。6、诈骗手法日益新，你我务必要小心。9、遇到法院传票要警惕，亲自前往求证才能信。10、依法从重从快打击电信诈骗犯罪。11、要想生活安安稳稳，大脑不能鬼迷心窍。12、要让自己的钱不受损失，就要让自己的脑保持清醒。13、严厉打击诈骗犯罪，维护社会诚信体系。14、严厉打击电信诈骗犯罪活动，切实保障人民群众财产安全。15、严厉打击电信诈骗犯罪，切实保障人民群众利益。16、严厉打击电信诈骗，提高识骗防骗能力。18、幸运来了不(莫)惊喜，恐吓到了不(莫)慌张，110就在您身旁。19、幸福平安中国梦，防范诈骗全民行。20、心中无贪念，骗局远身边。

　　21、心不贪、利不占，诈骗再诡也玩完。22、捂紧口袋多留神，资金安全有保障。24、网上购物便利多，支付限额要设好。26、网络购物要小心，低价商品莫贪心。27、网络购物便利多，支付流程要仔细。28、万般骗术皆为财，遇到疑虑找人问，紧急情况请打110。29、退税中奖是骗局，蝇头小利莫贪心。30、同心同德争创文明常州，群策群力打击电信诈骗。31、天上不会掉馅饼，退税中奖是骗局。32、天上不会掉馅饼，涉钱信息勿轻信。33、提高防骗意识，增强防范能力，构筑电信诈骗防火墙。34、提防非法假网银，登录网址记清楚。35、思想防范牢，骗子不得逞;思想防范松，钱财一朝空。36、刷卡消费莫离眼，防止盗刷盯着点。37、守法者畅行天下，失信者寸步难行。38、视频可造假，认真核对不轻信。39、时刻绷紧防范之弦，谨防新型电信诈骗。40、时刻绷紧防范之弦，谨防电信诈骗犯罪。

　　41、十人受骗，九人贪财。42、社会各界通力协作，遏制电信诈骗犯罪。43、扫除诈骗犯罪，创建和谐家园。44、全民动员，警民携手，全力防范电信诈骗犯罪。45、全民参与防范，骗子有孔难入。46、全力打击电信诈骗犯罪，维护人民群众经济利益和正常经济秩序。47、取款转帐多留意，小心坏人设陷阱。48、欠费通知要核实，大额汇款要谨慎。49、钱卡证件分开放，挂失要快莫等闲。50、普及防骗知识，提高防骗意识52、陌生信息不要理，以防害人又害己。53、陌生来电要提防，多方确认防上当。57、立即行动起来，坚决同电信诈骗犯罪活动作斗争。58、卡号密码要保密，身份信息勿泄露。59、拒绝陌生来电，避免上当受骗。60、拮紧钱袋多留神，资金安全有保障。61、建立健全打击、防范和控制电信诈骗犯罪的长效工作机制。62、建立长效防制机制，铲除诈骗犯罪土壤。63、家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心。

　　64、家庭情况要保密，不明来电多警惕。65、积极提供犯罪线索，严厉打击电信诈骗犯罪。66、积极举报电信诈骗犯罪，警民合力构建平安和谐社会。67、积极举报电信诈骗，警民合力共构平安。68、积极加强自我防范意识，共同提高识骗防骗能力。69、机上取款要当心，切莫轻信小广告。70、和谐网络你我共享，电信诈骗大家共防。71、合法购汇勿贪小，中行网点容易找。73、个人信息顶重要，密码账号保管好。74、飞来大奖莫惊喜，让您掏钱洞无底。75、防范诈骗手牵手，平安常州心连心。76、防范诈骗擦亮眼，拒绝诱惑心不贪。77、多管齐下，多策并举，坚决遏制诈骗犯罪反弹势头。78、短信诈骗花样多，不予理睬准没错。79、短信说你卡消费，不予理睬最有效。80、电信诈骗不难防，不给不要不上当。81、电信欠费要核实，绝不能大额汇款。82、电信欠费要核实，大额汇款要当心。83、代办退税有猫腻，骗取存款是目的。

　　84、大吉大荔：莫信天上掉馅饼，财富双手来创造。85、大额支付用转账，现金最好少搬家。86、打击电信诈骗犯罪，构建平安和谐社区。87、不要轻信涉钱信息，严防骗子乘虚得逞。88、不信陌生短信，拒接陌生来电。90、不将现金转入陌生帐户，防止电信诈骗案件发生。91、保持高压态势，打击电信诈骗犯罪团伙。92、安全账户子虚有，大额汇款要三思。94、安全账户不安全，资金转账慎慎慎。

篇九：电信诈骗的思想报告

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　　关于防范电信诈骗心得体会五篇

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　　关于防范电信诈骗心得体会五篇

　　电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家、国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员，伪造和冒充招工、婚恋、贷款、中奖、手机定位和招嫖等形式进行诈骗。今天为大家精心准备了关于防范电信诈骗心得体会五篇，希望对大家有所帮助!

　　关于防范电信诈骗心得体会一篇随着电信业的发展，利用电信工具和电信技术实施欺诈的事件越来越多，我周围朋友的经验是典型的案例，她被欺诈的具体过程如下有一天下午，她接到陌生的非现场电话，对方主张是某购物网站的呼叫，告诉朋友她在他们网站上购买的某商品尺寸不足，必须退款。朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购买的网站甚至物品具体信息都讲述的分毫不差，便放松了警惕，随后添加了对方提供的一个QQ号码，对方也将订单的具体信息在QQ上再发了一遍，并留下了一个退款的网站。朋友按照订单进入，登录页面和自己当时购买的网站没有什么区别，但网站不是官方网站，

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　　朋友向对方提出了这个疑问。电话里的人说明这是他们临时制作的网站。朋友便也没有过多怀疑。接下来朋友填写了自己的银行卡信息，对方骗我说是安全验证，骗我朋友还填了银行卡密码。随后，验证码发到了朋友的手机上面，这时候，对方在电话里要朋友快速填入验证码，否则会超时无法退款，朋友便在洗脑般的状态下填写了两次95533发送的付款的验证码。之后，朋友登录了自己的网上银行，发现银行卡中有近万元的存款被转移，突然意识到被骗了。

　　通过我的朋友这次的案例，我认为这次欺诈事件的关键是受害者对电信欺诈的防范意识不足。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认。们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。其次，对银行卡的了解不够，在收款的时候，无论如何是不需要告知银行卡密码的，密码泄露，骗子便可以知道你银行账户的所有信息。最后，验证码作为银行卡支付的最后一道屏障，一定不能泄漏给任何人，验证码一旦透露给对方，钱立马就会被转走。

　　如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。

　　作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放

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　　风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。

　　关于防范电信诈骗心得体会二篇网络诈骗与校园不良借贷、网贷事件在大学校园里频发，已给广大师生的人身财产安全带来严重危害，必须加强教育，引起广大师生警惕.网络信贷典型模式为：网络信贷公司提供平台，资金借出人获取利息收益；资金借入人到期偿还本金，网络信贷公司收取中介服务费.一些p2p网络借贷平台不断向高校拓展业务，以零首付零利息免担保等虚假宣传方式和降低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等手段，诱导学生过度消费，甚至陷入高xx陷阱，给广大同学和家长带来了巨大的负担和痛苦校园不良网络借贷存在诸多风险：1.多为非法民间借贷组织，借贷手续不规范，不合法，周期短，利息高甚至利滚利；2.当学生无法支付高额利息时，便以不法手段威胁甚至勒索学生及家人、担保人；3.部分分期平台没有在用户申请分期时主动、明确告知逾期还款后果，导致延迟还款学生的借贷像滚雪球一样越滚越大；4.贷款协议诸多陷阱：以专业术语和法律条文隐瞒高利息等霸王条款；5.部分平台要求贷款前先交押金，后却再无下文；或者收取高额咨询费、手续费；6.部分学生以个人名义为第三方贷款提供担保，当第三方不能如期偿还，借贷公司直接要求学生承担费用.如何防范校园不良网络借贷风险1.树立科学的消费观，不盲从、不攀比、不炫耀，合理、适度、理性消费；不追求超出自己经济

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　　承受能力的物质享受，尽量不要在网络借款平台和分期购物平台借款和购物；2.保护好自己的个人身份信息，切勿将自己的个人身份信息借给他人借款或购物；3.提高自我保护意识，当有危险或者被不法分子威胁时，学会用正当手段或者动用法律武器保护自己，及时向家长、老师求助，不要因为害怕被批评则酿成大错；4.当发现其他同学有异常消费行为时，及时提醒，必要时报告辅导员或学院安保处；5.培养节俭自立意识，通过诚实合法劳动创造财富，不要参以兼职为名的校园网络借贷平台宣传活动.

　　关于防范电信诈骗心得体会三篇随着现代科技的发展，我们的生活有了极大的改善，但凡事有利就有弊，这也促使了许多人利用高科技诈骗钱财，破坏人们的财产利益。为防止上当受骗，保护好自身的利益我们应做到。1、不要存有贪念，贪是人的本性，没有人不想不劳而获，要明白天上不会掉馅饼，就算掉了那也未必会有你的一份，要从思想上断绝贪念。2、保护好个人隐私，凡是在游戏里或网上冲浪时不要过多透露自己的真实信息，在游戏里有人私聊询问出不出游戏账号、装备、金币换取高价的Q币微信红包时一定不要理会，每个游戏都会有正规的交易渠道。QQ、微信等聊天软件不要同意添加陌生人，没有人会无聊到随便加人聊天，凡事都是带有目性，起初可能你会觉得这人很聊得来，等博取一定的好感后，就会用比如我支付宝转你多少钱，你微信在发给我，我要做个流水，他们会在网上事先P号图片或者倒账的金额不高，让你放松警惕轻易转账。3、防止各类兼职、贷款、电

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　　商客服诈骗电话，他们给你打电话肯定是已经知道你的某些诉求或者意向，这时千万不要给他们转所谓的押金保证金运费等等，一定要核实所打电话的单位客服是否真实存在。4、凡是遇到同学朋友借钱的一定要电话或者当面核实，因为你不知道对方是真人还是账号被盗或者是去完网吧没关电脑。5、不要下载不明的APP或者点击不明网站，这些网站大多数会自动读取在电脑或手机上登录的QQ、微信、通讯录的信息，或者是直接给你植入木马病毒等。科技改变了人们的生活质量，也提高了骗子们的行骗手段，我们多加防范、不断学习只是能提高我们的防骗意识，但是随着网络技术日益进步，我们根本想不到后面会有什么新型的诈骗手段，我们必须改变思想，断绝贪念与冲动这才是防范诈骗的重中之重。

　　关于防范电信诈骗心得体会四篇以前总觉得电信诈骗离我们很远，但是这次却真真实实的发生在了我们的营业部，而且被电信诈骗的对象还是我们行的退休员工，作为营业部的一份子，我对这件事也感到了深深地遗憾，毕竟我们营业部承载了农商行的很多的希望。

　　任何事情的发生都不是偶然的，发生这样的事情偶然当中也带着必然。试想一下，如果这次这次急急忙忙来办业务的是一位我们毫不认识的客户的话，那我们是否会不断的问他汇这么多钱的缘由，然后让他填写一张防金融诈骗的单子呢？所以我们要痛定思痛，决不让此类事情发生第二次，毕竟通过这样的途径吸取

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　　教训的代价实在是太大了。通过这件事情我有几点感受：1、以后不管谁来办业务我们都应该一视同仁，不能碍于情

　　面，不好意思推脱就二话不说受理了业务，表面上看我们是给他们帮了一个忙，可是不怕一万就怕万一，万一某一个细小的环节我们没有注意就会给别人带来无法挽救的损失。

　　2、在以后的工作中要多察言观色，及时发生客户的异常表情和动作，如发现在办业务的过程中频繁的接听电话，神色慌张等现象的要及时的和客户沟通，以免客户不必的损失。

　　3、在平时办业务时，要向客户普及金融知识，防止金融诈骗，加大防备诈骗案件的宣告道育力度，培养客户的防备意识和警戒性。办理取现、转账等业务时候，养成给客户填写安全提醒单和防止金融诈骗单的习惯，这样既能提醒客户又能保给我们自身加上一条安全线。

　　关于防范电信诈骗心得体会五篇我一直坚信着人的本性是善良的，可是最近屡屡看到有新闻报道说大学生因为遭遇电信诈骗而突发猝死的情况发生。可能很多人会不以为然，认为不就是被骗了几千元钱吗？会引发这样严重的后果是不是他们本身的心理素质就不过关呢？如果只是遇到了这么一件事情就承受不住压力，那么以后呢？国家花费了时间精力把他们培养成才以后走入更残酷的职场，到时候，他们真的可以承受的来吗？对于一些人有这样的想法，我真的很想问一问：你真的了解这些贫困生的生活吗？在你每天要考虑去哪里吃饭的时候，他们在做什么呢？

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　　他们在放学之后首先要做的不是完成作业而是先忙家里的农活。在你每次看见自己喜欢的衣物就可以立即去买的时候，会想象得到他们所穿的衣服全是来自好心人的捐赠吗？在你临近开学抱怨行李太沉想要快递的时候，可会想象得到他们拿着父母一辈子的积蓄加上从亲戚。朋友那里东拼西凑来的学费踏上通往学校的路会是怎样的一种欣喜与幸福吗？你坐在家里吹着空调玩着电脑的时候，会想到他们那一双双布满老茧的手吗？没有历经那样的艰辛，也许你永远无法体会出哪怕是一分钱对于他们究竟有多么的重要。那是他们通往美好生活的一丝丝希望呀！这里面包含了全家人甚至是全村人的期许。结果，钱财被骗，唯一的希望落空又面临着那么多需要偿还的债务，这让他们怎么能接受现实又怎么去调整自己的心态？几千块钱对于他们来说或许就是天大的欠款。尽管他们祖辈都生活在这个很贫困的地方，也许他们很多人从小到大至今没有用过智能手机和平板电脑。或许也没有接触过在我们看来是稀松平常的东西。但他们的内心却是最淳朴。最善良的。相信他们一直对这个世界充满善意，一直对这个世界感恩着，相信着这个世界的美好。可是现在，对于即将走进新生活还没有感受到这个世界的善良而首先遭遇诈骗的他们来说，又何曾不是一种失望呢？人性的美好还没有来得及体会，可鲜活的生命却远离我们而去了。在另一个世界里，他们还会不会相信爱？愿不愿意原谅那些犯了错的人？肯不肯给他们一个改正的机会？他们还会不会仍旧保有心底那份最纯真的善良？所有的这些，我们已经再

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　　也无法查证了。唯愿他们在天堂里一路走好。人之初，性本善。到底是一个什么样的环境造就了一个所谓的以骗不到钱为耻的诈骗村的形成？2016年5月，央视焦点访谈曾经报导过电信诈骗第一县广东电白区，并对这种电信诈骗的产业链进行了详细调查。可是尽管电视有过报道，对于那些日出而作日落而息的人来说，能不能看到这档节目真的很难确定。他们绝大多数的时间都用到了养家糊口上。能让他们去放松去学习的时间真的不多。由于所接触的有限，社会知识面也很少，一些骗术他们真的难以分清。而那些所谓的骗子却还知道要去学习更加严密。完整的产业链。唉！连骗子都有了一颗知道学习的心，有了一个上进的头脑，为什么就不能走入正途呢？大环境真的能影响到很多人。也许他们的本心并不坏，还是希望有关部门能够有效的治理，让他们从最根本的思想上有所转变，让他们明白到底什么才是真正的可耻。是非善恶仅仅是一线间。一念天堂一念地狱。愿所有的人都能回到人类最原始的本真。人生若无善良，生命就会失去光彩。社会若无善良，人间便会处处是寒冷的冬天。让我们保有心底那份最纯真的良善，让善良遍地开花。照亮自己也照亮他人吧！

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篇十：电信诈骗的思想报告

　　电信防诈骗心得体会800字（精选3篇）

　　电信防诈骗心得体会800字当我们受到启发，对生活有了新的感悟时，可以将其记录在心得

　　体会中，这样我们就可以提高对思维的训练。相信许多人会觉得心得体会很难写吧，以下是精心整理的电信防诈骗心得体会800字，仅供参考，希望能够帮助到大家。

　　电信防诈骗心得体会1六月初，我们XX支行举行了一场防范电信诈骗——假存单的演练。虽是演练，但也不乏真实感。其中扮演持有假存单的客户是一名孕妇，选择孕妇做为诈骗份子是因为孕妇做为弱势群体，一般而言都是受保护的对象，不会引起疑心。这名客户拿着假存单到2号窗口办理存单销户的业务，2号窗口柜员在办理业务时发现存单异常，系统显示金额与存单上的金额明显不一致，便找借口拖住客户，称我们身份证联网核查系统网络不好，需要运管员授权重新核查身份证才可以办理业务，并关闭话筒向1号窗口柜员示意，用我们江南银行的暗语：娘舅来要钞票了，我这钱不够，先借点钱给我。告知1号窗口柜员这名客户是有犯罪动机的可疑份子，需要提高警惕。这时我们的运管员也来到2号柜员窗口，看到屏显与存单后跟客户解释，现在身份证联网核查系统网络故障，请其稍等片刻。为了保护大厅的其他客户的人身安全，也为了不刺激犯罪份子的

　　情绪，1号窗口的柜员在不动声色的情况下按动了无声报警按钮，我们的运管员也到了后台拨打了XX支行安全保卫负责人的电话与总行安保部门的电话告知这里的情况。与此同时，我们负责大堂安全的保安人员意识到有情况发生，也做好了安全保卫的准备，到两侧本外看看是否有可疑车辆停靠在附近，并巡视是否有可疑份子在外徘徊。

　　由于客户见销存单也要等这么久，便说既然网络不好，我就下次再来取钱吧，要求2号窗口的柜员把假存单和身份证还给她，为了不让客户起疑，2号窗口的柜员便一边向客户致歉，一边收拾好客户的存单与证件归还给客户，起身如往常一样送别客户。我们的保安人员也关注着这名孕妇，让其小心台阶，以护着孕妇走出营业大厅的名义看着这名可疑客户的离开方向与逃离时用的交通工具，以便为警察做好追捕工作。

　　这次是演练让我们每位员工再次明确了各自的职责，在可能遇到此类类似的情况下，应该如何应对，既能够保证大厅其他客户的安全，也能顺利的向安保部门报案，避免更糟糕的情况发生。

　　电信防诈骗心得体会2随着电信行业的发展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多，我身边一个朋友的经历就是典型的案例，她被诈骗的具体过程是这样的：一天下午，她接到一个陌生的异地电话，对方声称是某购物网站的客服，并告诉我朋友她在他们网站所购买的某某商品由于尺码缺失，要进行退款。朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购买的网站

　　甚至物品具体信息都讲述的分毫不差，便放松了警惕，随后添加了对方提供的一个QQ号码，对方也将订单的具体信息在QQ上再发了一遍，并留下了一个退款的网站。朋友照着点了进去，登录页面和自己当时购买的网站看不出任何分别，但是网址却不是官方的网址，朋友向对方提出了这个疑问，电话里的人解释说这是他们临时做的网站。朋友便也没有过多怀疑。接下来朋友填写了自己的银行卡的信息，对方谎称为了安全验证，欺骗朋友把银行卡的密码也填了进去。随后，验证码发到了朋友的手机上面，这时候，对方在电话里要朋友快速填入验证码，否则会超时无法退款，朋友便在洗脑般的状态下填写了两次95533发送的付款的验证码。随后朋友登录自己的网上银行，发现银行卡里面近万元的存款已被转走，这才恍然大悟被诈骗了。

　　通过我朋友这次案例，我认为导致这次诈骗事件的关键所在，就是受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。其次，对银行卡的了解不够，在收款的`时候，无论如何是不需要告知银行卡密码的，密码泄露，骗子便可以知道你银行账户的所有信息。最后，验证码作为银行卡支付的最后一道屏障，一定不能泄漏给任何人，验证码一旦透露给对方，钱立马就会被转走。

　　如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效

　　防范，及时发现，尽早纠错。作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必

　　须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。

　　电信防诈骗心得体会3随着现代科技的发展，我们的生活有了极大的改善，但这也促使了许多人利用高科技诈骗钱财，破坏人们的财产利益。现在的骗子无处不在，甚至就在你身边，可要多加小心你的口袋哦！当今最为广泛的诈骗方法无非就是冒充“朋友”向你发QQ信息、打电话、发短信，“我遇难了！”拜托你马上“救急”汇款。看在朋友的份上，你汇了款后才得知你的“朋友”已经逃之夭夭。最后，遇难反成自己！最令人哭笑不得的就是冒充公安机关逮捕你这个所谓的“犯罪嫌疑人”，说你绑架，贩毒等罪案，再通过打电话和发信息的方式，步步引诱，甚至绑票赎金，将银行账号的钱转走。“公安机关”反成“嫌疑犯”！真是让人哭笑不得，无语伦次！“你中大奖啦！”这是最为普遍的诈骗方式，骗子往往冒充“我是歌手”“中国好声音”等知名节目，传来佳音，你中大奖，只要交一点“保险费”，“税金”就可以领取大奖，机会不容错过，再不来就没有啦！你付费以后，“大奖”消失的无影无踪。看来，这就是贪小便宜的“大奖”吧！

　　令人最不可思议的还是“欠费”，电话欠费是一件很平常的事情，但却还是有许多诈骗发生：我是中国电信的工作人员，您的电话、电视、宽带账户欠费了，请缴纳“滞纳金”！没想到“滞纳金”最后进了骗子的腰包。

篇十一：电信诈骗的思想报告

P>　　学习防范电信诈骗心得体会一篇

　　通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几年呈高发状态。而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能力尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。

　　工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。

　　所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。

　　学习防范电信诈骗心得体会二篇

　　随着互联网、电信业的不断发展，近年来，利用电话、短信、网络等方式进.行虚假信息诈骗犯罪十分猖獗。今年以来全国范围电信诈骗金额达到7000亿人名币，诈骗名目繁多，涉案人员众多。

　　我们学生自身在专业学习之余，自觉尝试接触社会，增加自身的社会经验，加强自己的社会适应能力，同时重视安全教育，提高自身的安全防范意识，对不清楚的事宜及时与学校老师沟通咨询；再者增强自身的心理素质，树立好正确的

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　　价值观和金钱观，--旦出现意外，沉着冷静，注意调整好自己的心态，及时与父母和老师沟通。

　　不要有“贪图便宜”、“一夜暴富天上掉馅饼的心理；注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息；在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传；发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警。如果掉人不法份子所设络的陷阱，要及时采取措施，尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理，应当迅速保存涉案证据，并及时报案。高校大学生诈骗案件频频发生已经成为严峻的社会问题，其背后所衍生的诸多问题都值得我们反思和思考。

　　不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要我们多加强预防心理，切实做到“三不一-要”：不轻信、不透露、不转帐，要及时报案。

　　学习防范电信诈骗心得体会三篇

　　近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪严重危害社会治安，给群众财产造成了重大损失。为了让我们小孩子也提高一些警惕性，所以学校给我们播放“防止电话诈骗案”的录像光盘(学习防范电信诈骗心得体会三篇)。

　　这张光碟讲述了几个实际的电话诈骗案件的经过，揭露了几种常见的犯罪手段。

　　1、冒充法院及相关执法部门，电话通知市民要出庭应诉。是称当事人有执行案件在法院，涉嫌经济犯罪，名下账户将被冻结，以此为由进行恐吓，最后以提供“公共账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。

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　　2、冒充电信局、公安局工作人员。由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。

　　3、冒充充税务、财政、车管所工作人员。称“国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金”，让当事人提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。

　　4、冒充亲朋熟人诈骗(学习防范电信诈骗心得体会三篇)。编造其家人或自己遇到车祸摔伤等谎言让当事人汇钱到指定帐户。

　　诈骗方式层出不穷，片中还给我们介绍了办理贷款诈骗、婚介、招聘诈骗、低价购物诈骗、敲诈信诈骗、钓鱼网站诈骗、重金求子等等。

　　看了这个录像以后，我觉得这种既令人恐慌，又令人难以置信的事情就发生在我们的身边，我们的眼前。如果我们放松一丁点儿警惕，就会给予嫌犯多一分的机会来进行犯罪活动。在各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱，而最终将是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。所以无论犯罪分子如何花言巧语、危言恐吓，我们只要记住“不听、不信、不转账、不汇款”，不要相信天上会掉馅饼，遇到不明白的事不要急于做决定，要先和家人联系、沟通，如有疑问直接拨打110进行咨询或报警，不给犯罪分子可乘之机，确保自己的财产安全！

　　我希望大家能提高警惕，擦亮自己的眼睛，明辨是非。更希望我们的犯罪分子能改邪归正，自食其力，还人们、社会一个安定的生活环境。

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篇十二：电信诈骗的思想报告

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　　《电信诈骗调研报告》

　　电信诈骗调研报告篇1报告从诈骗电话整体形势、诈骗电话类型、诈骗电话号源类型与归属、诈骗电话号源地域分析、电信诈骗攻击目标地域分析、诈骗电话攻击时间特点、电信诈骗识别力地域排行、电信诈骗典型案例拆解等角度，将当下猖獗的电信诈骗做了全方位解读。

　　报告显示，仅202x年8月，360手机卫士就为全国用户拦截各类骚扰电话34.3亿次，平均每天拦截骚扰电话约1.11亿次。其中，共拦截诈骗电话4.45亿次，占到了当月骚扰电话拦截总量的13.0%，平均每天拦截诈骗电话约1435万次。考虑到诈骗电话可能给用户带来的经济损失和其他严重后果，诈骗电话显然已经成为危害最为严重的骚扰电话类型。

　　金融理财类与身份冒充类诈骗占比近七成据202x年8月360手机卫士用户的吐槽信息的统计分析显示，在用户接到所有的诈骗电话中，虚假的金融理财诈骗最多，占43.2%，此类诈骗在北上广深等大城市尤其盛行;其次是身份冒充诈骗，占25.2%。两类诈骗相加占比68.4%。在身份冒充类诈骗中，冒充电信运营商的诈骗数量最多，占比为26.0%;其次是冒充领导，占21.2%;排名第三的是冒充快递，占14.3%。接到不认识的固定电话和400/800电话时，要多加小心。据202x年8月360手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：在诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的诈骗电话数量最多，占所有

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　　诈骗电话呼叫量的56.0%;其次是400/800电话，占比为27.1%;手机呼出的诈骗电话占诈骗电话呼叫总量的15.4%;此外，还有1.2%的诈骗电话来自境外呼入。可见，固定电话和400/800号码更应该成为诈骗电话治理的重点对象。

　　骗子们的作息很规律据202x年8月360手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：每周五到下一周的周一，每天诈骗电话呼叫量均超过了一周总量的15%，而周二到周四的呼叫量则相对较低。报告认为造成这种情况的主要原因在于，周末很多人都会独自在家，有空闲时间，而且身边没有可以给自己提醒的人，被骗子成功诈骗的几率也就更高。骗子们也因此选择在周末来拨打更多的诈骗电话。不过从一天24小时的情况来看，骗子们的作息规律和普通人差不多。诈骗电话的高峰期出现在早上8点至11点，而晚上10点钟以后就相对较少，凌晨1点至5点是诈骗电话呼叫量的低谷期。此外，根据用户举报及媒体报道，报告还对冒充公检法诈骗、冒充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒证券公司诈骗、利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政活期转定期诈骗等9类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。此外，根据用户举报及媒体报道，报告还对冒充公检法诈骗、冒充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒证券公司诈骗、利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政活期转定期诈骗等9类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。

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　　电信诈骗调研报告篇2电信诈骗犯罪的本质符合普通诈骗犯罪的原理，利用了网络、电信作为工具，使其具备了现代技术的特点。然而，随着社会的发展电信诈骗犯罪也就变得复杂起来，不仅具有了集团化、企业化的特点还在处于该犯罪产业链条化的初期。如果不严加防控，建立起联动长效机制，其结果不仅危害到人民群众个人财产的损失还将会导致社会公信力的丧失。又由于江苏省地理位置优越，经济水平和科技水平发展迅速，因此成为了电信诈骗犯罪的重灾区。所以，提出有效可行的防控对策对江苏省的未来的社会经济发展来说是十分必要的。

　　电信诈骗犯罪的特点江苏省公安机关今年年初公布的数据中显示，南京市共立电信诈骗犯罪案件200余起，涉案金额高达3000多万元，其中最大单笔诈骗金额超过1000万元。随着信息技术和通讯技术的不断发展，电信诈骗犯罪的发案率呈上升态势，诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响也越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。为了解决电信诈骗犯罪活动突出、人民群众深受其害的情况，全国各地公安机关持续开展了专项打击行动。但是在专项打击行动的开展过程中，江苏省虽然取得了一定的成果，但是单单依靠打击是不够的，就需要建立起一套完整的联动防控模式。1.1犯罪类型的多样化电信诈骗犯罪虽在本质上属于金融类诈骗，却不同于以往的金融类诈骗犯罪，因为该犯罪类型的多样化是其他金融类诈骗犯罪难以企

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　　及的。这也是在公安机关严厉打击之下，电信诈骗犯罪仍然活动猖獗的原因。尽管犯罪行为人的电信诈骗手段繁多，但大多都有一个基本的模式。这个模式大致分为以下几种：

　　中奖类。犯罪行为人通过电话、短信等方式群发中奖信息，如202x年3月南京市发生的两起案件。受害人都是收到了湖南卫视《我是歌手》的虚假中奖信息。

　　快递类。受害人往往收到有关问题包裹的短信或者电话，联系对方后自称是快递公司，然后被告知因为种种原因导致包裹被公安局扣押，随后便逐步陷入骗局。

　　冒充公检法类。这种类型的电信诈骗犯罪不仅可以与其他电信诈骗犯罪类型互相交错使用，还可以单独使用。由于利用了人民群众对公检法机关的信任，其电信诈骗犯罪的成功率比较高，危害也更大。

　　社保补贴类。犯罪行为人利用我国现行政策中有关发放补贴的漏洞，杜撰出社保补贴这一理由骗取财物。

　　冒充熟人类。现代都市人群的工作与生活的节奏日益加快，客户和朋友之间虽然彼此熟悉但因为忙碌而很少联系。犯罪行为人利用这一特点，通过发短信或打电话冒充受害人的朋友，并以出事或以借钱的形式对受害人进行诈骗。

　　犯罪手段的智能化在许多的电信诈骗的犯罪类型中，犯罪行为人设置受害人所在地的公检法等部门的电话，从而实施诈骗违法活动，就是利用了voip特定软件的改号功能。而这种功能利用一种叫做e.164号码映射的协

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　　议，这种协议是使用e.164地址和动态授权发现系统（ddds）和域名系统（dns）将电话系统与因特网统一的一组协议。enum是因特网工程工作组（ietf）采用的标准，它使用域名系统（dns）将映射电话号码到网页点至或统一资源定位器（url）。enum标准的目标是提供单个号码来替代多个号码和为单个家庭电话、商业电话，传真、移动电话和e-mail寻址。因此，犯罪行为人只需要设置e.164中的号861010086时，受害人的电话上就会显示来自10086的电话。而且目前黑市上，这样一套voip改号的软件大约1300元，每月的服务费大约3000元。

　　目前，电信诈骗犯罪的智能化手段有很多，大多是利用voip网络电话，黑客技术、u盾转帐等技术，加上很强的社会心理学知识进行诈骗犯罪。其中，使用voip系统实施电信诈骗犯罪是最为普遍的。voip（voiceoverinterprotocol）是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后，以数据封包的形式在ip网络环境中进行语音讯号传输的技术。在voip的传输过程中，首先要经过语音——数据——ip的转换，最后经过dsp路由器将数字语音转换为模拟语言。虽然其工作原理很简单，但整体设备的组装和维护是相当困难的。一般的voip系统需要以下的组件：

　　（1）电话机。可以是模拟电话机、pbx电话机、ip电话机、ciscoipmunicator等。其中如果电话机是模拟话机，系统中必须要有ip网关。

　　（2）网关。网关用于互联并为那些不能完全通过ip网络的设备

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　　之间提供通信功能。（3）mcu。mcu（多点控制单元）属于会议系统的硬件组件，包

　　括多点制器和可选的多点处理器，其功能是从会议方接受信息流并向所有会议方转发接收到的信息流。

　　（4）应用和数据库服务器。这些服务器为ip分组电话网提供各种必需和可选服务。

　　（5）网守。网守可以提供两种完全独立的服务功能，一是呼叫选路功能，用于在名字或电话号码于ip地址之间进行解析;二是cac（呼叫接纳控制）功能，用于为呼叫建立请求提供接纳机制。

　　1.3犯罪团伙集团化目前，集团化已经成为电信诈骗犯罪的一个重要特点。团伙成员往往分工明确，有专门负责冒充电话客服、银行客服的，专门负责网络群呼，专门负责办假银行卡等。从江苏省公安机关侦办的电信诈骗犯罪案件来看，电信诈骗犯罪主体正逐渐职业化，大量犯罪行为人以电信诈骗犯罪为生存手段，以地缘、血缘为纽带，实施常态、持续、大规模的电信诈骗犯罪活动。在手机收到每一条诈骗短信和每一个诈骗电话的背后大都隐藏着这样一个产业链条：个人信息贩卖者推销大量的个人信息，黄牛党非法办理着大量的银行卡和电话卡、非法voip开发商贩卖各种电信诈骗犯罪工具，电信诈骗犯罪行为人四处招摇撞骗。而电信运营商和银行不仅是这条产业链的监管者，也是最大的受益者。同时，国内的多家搜索引擎也在这个产业链条中获取一定的利益。对于这种搜索引

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　　擎公司的推广非法链接的行为，网络监管部门应该予以严肃处理并制定和完善相应的行业管理规范。

　　同时，在整个电信诈骗犯罪产业链中，还包涵着数个子产业链。其中包括：银行卡犯罪产业链、非法贩卖个人信息产业链、voip的非法贩卖组装产业链等。它们与电信诈骗犯罪纵横交错，使电信诈骗犯罪的组织结构愈加复杂，对电信诈骗犯罪案件的侦查和审判造成很大的干扰。也正是这些子产业链对于电信诈骗犯罪提供源源不断的犯罪工具和资源，造成电信诈骗犯罪屡禁不止，往往沉寂一段时间后很快死灰复燃。而电信诈骗犯罪作为该产业链条的末尾，也同样支撑着子产业链条的发展。同其他类型的犯罪产业链化相比，电信诈骗犯罪与其子产业链之间虽然具有很大的关联性，但是两者之间可以独立存在。比如，电信诈骗犯罪频频得逞的一个原因就是个人信息的保护不力。今年的3.15晚会就重点曝光了涉及倒卖互联网用户隐私的灰色产业，不法商家通过跨站跟踪、cookie跟踪窃取用户个人信息用于商业目的。其中，就包括电信诈骗犯罪行为人所掌握的的大量的个人信息。

　　2电信诈骗犯罪的防控对策根据对江苏省电信诈骗犯罪特点的分析研究表明，电信诈骗犯罪仅靠专项打击这一治标措施是远远不够的。由于该犯罪蔓延性大，发展迅速。仅仅依靠公安机关的力量是难以根治的，这就需要电信银行部门、公安司法机关以及社会力量共同努力，多方加强合作，及时有效的防控电信诈骗犯罪。

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　　建立isp级别的监控体系针对voip的普及，建立相应的监控系统是大势所趋。202x年初，荷兰政府强制isp运营商安装监控系统。同年六月，南京邮电大学应广西电信的要求设计并开发了互联网骨干网络voip的监控系统，并成立了实验局。该系统以分光的模式部署10g的省际网络，通过协议分析、端口匹配、流量监控和上网信息特性的等方法实现其全省互联网voip业务的识别与管理。但是，由于该系统覆盖面小而成本巨大，其监控的范围和力度比较小，没有取得太大的成功。在现实情况下，笔者认为应该建立一套isp监控体系，化整为零，将投入分散到更大的范围。在这个体系中，至少要覆盖电信、网通、教育网、铁通等多个主流isp省出口及入口。这样才能全面的封堵不合法的voip，并且不仅要将出口堵住还要堵住入口，令电信诈骗犯罪行为人无计可施。从战略的角度上来讲，isp电信运营商在整个体系中起着关键性作用，负责着数据的采集、上传和入库。这期间担负了大量的技术工作，比如分光技术、流量采集技术、voip控制技术、分布式数据库技术。大部分的电信运营商是国有经济的支柱产业，既要追求经济效益，也要追求社会效益。从社会的角度来说，一个大环境的状态对企业的经济效益有着深远的影响。这就表明该isp级别的监控体系可以作为潜在的经济效益来满足电信运营商的需求。因为，电信运营商通过该isp级别的监控体系为人民群众提供简单和方便的方式应对电信诈骗犯罪。这样不仅会提高电信部门的正面形象，更为重要的是该监

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　　控体系的特定对象监控、情报侦察、对象调查与监控以及舆情监测等职能还可以为互联网虚拟社会的安全提供有力的保障。

　　如果要建设一个覆盖全省的大规模isp监控体系，其投入产出比是不得不考虑的。从投入来讲。首先，就该监控体系的功能划分，至少包括三个部分：

　　1信息获取部分：分光器、光电转换器、波分复用设备、波分附属设备

　　2信息处理部分：信息分析服务器、信息代理查询服务器3数据处理成库部分：结构化数据技术与应用库服务器、非结构化分布式储存服务器就关于该isp监控体系建设的可行性分析来看。初步估算，基础设备的采购、安装以及维护的费用大约800万人民币。同时，所需要投入的技术人员和管理人员大约在120人左右。相对来讲，尽管该监控体系的建设初期并不是特别完善，回报的成效又难以统计。但随着信息化技术水平的提高，isp监控体系还可以增加若干个模块。比如增加案件管理模块，可以将截获的数据按照不同的对象、不同的案件分类入库，方便公安机关进行数据的整理与分析。为相关部门提供案件管理、案件处理、案件审核、案情分析、案情统计等功能。进一步来讲，该isp级别的监控体系甚至可以担负起舆情监测的职能。只需要在该监控体系的现代信息技术的基础之上，研发舆情分析引擎就可以实现该监控体系的一专多能。依据现代技术发展来看，该isp级别监控体系不仅将成为电信诈骗犯罪防控的主干力量，还将发展成为保

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　　证互联网社会和谐安全的必需品。明确银行、电信部门的法律责任与社会义务江苏省公安厅调查显示，在大部分电信诈骗犯罪的侦查过程中。

　　大部分电信和银行部门由于缺少直接的利害关系而缺乏配合公安机关工作的积极性。导致公安机关与电信银行之间的合作限于侦查阶段，缺乏长效的防控策略。这不仅直接导致了电信诈骗犯罪侦查的被动，还严重威胁人民群众的财产安全。

　　电信诈骗犯罪活动的两个主要的过程就是通过电信和银行部门来实现的。随着近年来银行、电信部门业务水平的急速发展，让电信诈骗犯罪行为人有机可乘。比如一些电信企业开发使用的商务电话业务），原本营商提供所谓的虚拟总机服务，与以往的商务电话业务相比较。虚拟总机降低75%上月租成本，大大节省支出，费用更低廉。这种服务很大程度上降低了电信诈骗犯罪的门槛。

　　对于基础电信运营商来说，保护公民的财产安全不仅是它的法律责任，也是它的社会义务。然而，在现实情况下，法制的不健全，管理的不规范致和最高人民检察院的司法解释，仍然无法追究电信部门的刑事责任，也就更无法从电信部门上制止和减少电信诈骗犯罪。

　　按照银行的规章制度，银行卡必须在银行柜台办理，而且必须实名办理。然而，江苏省公安厅近几年组织侦办多起电信诈骗专案中，共查明电信诈骗涉案银行卡2万余张，涉及国内各大银行，开户地遍及全国各地，但是没有一张涉案银行卡是实名办理的。同时，各大银行为了开展业务，网银或手机银行没有明确的限额限次和境外分解资

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　　金限制。这让犯罪行为人能够短时间内将骗取的赃款快速分解、层层转账，最后从atm机提走现金。令公安机关来不及冻结账户资金，造成难以挽回的损失。对此，银行应该为这种不负责任的行为承担相应的法律责任。

　　总体来讲，银行在防范金融类诈骗上具有人才和技术的优势，而且处于拦截电信诈骗犯罪的关键环节，也是电信诈骗犯罪的最后一个流程。因此，银行应当充分地表现出为客户服务，为社会服务的行业理念，切实践行自己的社会义务，建立统一、规范的转帐支付风险提示制度。同时，除公安机关配合银行等金融机构核查储户真实身份而有限开放证居民身份证号及姓名查询的部分系统功能外，银行在补充、完善储户个人身份资料时还应该为账户办理者现场采集肖像信息，备份留作底档。而将帐户转借给他人进行诈骗犯罪的，帐户本人也要负连带责任。

　　江苏省公安厅统计显示，202x年2月至11月间，江苏全省银行员工成功防范电信诈骗案件1700余起，避免人民群众的财产损失8400余万元。江苏省公安厅通过对银行柜员、保安、大堂经理等一线员工集中开展防范诈骗犯罪专题培训，推广三问二看一核对防范电信诈骗犯罪的标准化流程和大额转账汇款签署安全告知单制度，落实银行员工提醒义务。在有些地区，地方公安局和银行监管机构已经组织各派出所与银行网点签订案件联动防范协议书，对防范电信诈骗犯罪表现优秀的同志予以双重奖励，颁发证书与奖金。

　　公安、司法机关以及社会力量间的联动

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　　江苏省某市的检察官讲到。截止到目前，公安机关破获的多起电信诈骗犯罪案中，不少案件在移送检察院批捕起诉时，往往由于证据不足无法立案。电信诈骗犯罪的大部分证据是电子证据，很容易被销毁于无形。这是基于公安机关以往办理电信诈骗的案件中吸取的经验。一方面，因为电子证据恢复难度大，公安司法机关很难独立完成，只有与具有专业能力的社会力量合作才能完成其恢复。另一方面，被害人的钱款都是被通过短信或者电话的方式骗走的，他们与从来没有过见面，更无法上指认对方。这不仅增加了公安机关侦查线索的难度，还在一定程度上阻碍了司法机关的审判。所以就需要公安机关和司法机关进一步加强合作。

　　首先，公安机关应发挥金盾二期工程信息化建设的优势力量，在isp级别监控体系建立的基础上，组建公安情报队伍。对isp运营商上的数据库进行数据分析和统计分析，以实现电信诈骗犯罪的信息共享和及时有效的控制。同时，与银行、电信企业建立起一个长效的快速反应机制，防止电信诈骗犯罪中涉案资金被瓦解、通过这些社会力量的支持来掌握侦查的主动权。

　　其次，很多电信诈骗犯罪案涉及到民事权益。如果电信诈骗犯罪案完全要求公安机关进行解决，会导致警务资源分配不均;如果民事权益调解不当，人民群众的个人权利就受到侵犯。所以，笔者认为：在这种现实情况下，公安机关和司法机关应整合资源，联动处理和防控电信诈骗犯罪具有现实意义。

　　在电信诈骗犯罪的防控处理上，公安机关和司法机关之间要构成

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　　一个完整的证据链条，在查清法律事实的基础上，具体情况具体分析。并且无论刑事诉讼还是民事诉讼，都进行合理安排，保护受害者的合法权利。另一方面，公安机关和司法机关在信息技术水平上还是比较薄弱的，一旦电子证据被毁坏，公安机关和司法机关就往往没有办法独立解决。而这种情况下，就需要同社会上具有数据恢复能力的专家或者硬盘鉴定公司来进行处理。公安机关和司法机关可以通过这些社会力量的介入来重新掌握电信诈骗犯罪的证据，以进行进一步的侦查或审判。

　　最后，多方联动处理的问题并不是抓捕的数量，而是对犯罪团伙施加的影响。将视角延伸到打击之外，才是整个防控模式的主要目的。

　　公安机关领导，多方组织社会宣传教育公安机关在总结打击电信诈骗犯罪的经验基础上，应该及时将典型的犯罪案例向辖区内的人民群众进行网络或传单式的宣传。比如平安江苏微博;南京市白下区公安分局的小警故事多和愤怒汤姆猫;常熟市公安局拍摄的防范电信诈骗微电影等多种多样的宣传教育活动，在一定范围内收到了较好的社会防范效果，并在一定程度上降低了此类犯罪的发案率。然而，这种成效往往持续的时间不长。笔者认为，公安机关面向社会进行案例解释虽然具有一定权威性，但其教育面却是有限的。在整个社会的电信诈骗犯罪的宣传教育中，公安机关和法制宣传部门要具有领导性而不是主导性。具有主导性的应该是广大的人民群众和与人民群众切身接触的社会力量。两者相辅相成，共同宣传防范电信诈骗犯罪的相关方法。

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　　居民委员会、村民委员会、生活小区的物业管理部门是人民群众日常生活中经常接触到的行政单位。这些部门应该在公安机关和司法机关的领导和指挥下，根据公安机关分析出的电信诈骗犯罪的最新趋势，不定期组织有关防范电信诈骗的宣传教育活动和法制教育活动。调查显示，基层工作者的宣传工作的服务对象存在着很大盲区。比如新经济组织中的个体和私营企业的从业人员，离退休、下岗失业的城市社区居民人员，流动人口中的进城务工、经商人员等。这些对象往往文化水平薄弱，缺乏一定的社会经验，是电信诈骗犯罪的主要受害者。所以，在宣传防范电信诈骗犯罪教育面时，注意要加大宣传力度以覆盖更广阔的范围。

　　大学的社会志愿者作为一支强劲的社会力量对防范电信诈骗的宣传来说是必不可少的。尤其江苏省教育十分发达，省内高校众多。各高校组织志愿者面向社会进行防范电信诈骗犯罪的宣传教育，不仅会进一步扩大宣传教育的社会受益面，还将会对电信诈骗犯罪行为人施加一定的压力。同时，被犯罪行为人冒名的地方财政部门、税务部门、车辆管理部门以及地方公安司法机关等，应该积极主动向人民群众公开其办事的正规流程，并普及相应的法律知识，以减少人民群众偏听偏信盲从的行为。

　　电信诈骗调研报告篇3随着现代信息技术的快速发展，利用电话、网络进行诈骗犯罪的案件也逐年增多，笔者以所在的基层院b所办电信网络诈骗案件为样本，通过大量的调查分析，为有效防范这类型案件的发生提供有益的帮助。

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　　202x年以来，笔者所在b检察院共受理审查起诉电信网络诈骗犯罪案件8件61人，涉案金额10万以上2件8人，100万元以上2件44人，涉台3件48人，电信诈骗7件57人，网络诈骗1件4人，其涉案人数众多、数额巨大、影响广、危害大，可谓令人发紫，值得深思。

　　一、主要特点：一是涉案人员以年龄低、学历低的偏远山区女性居多。80后90后是此类犯罪的主力军，其中，80后43人，占70.49%;90后12人，占19.67%;初中以下文化49人，占80.33%;来自福建尤溪、泰宁、平和等偏远地区有22人，占36.07%;来自省外有17人，27.87%。其中，女性有48人，占涉案总人数的78.69%，占全部侵财犯罪案件的78.69%，占全部女性犯罪案件的24.74%。二是团伙多次犯罪现象突出。受理的8件电信网络诈骗案均为团伙作案，通过拔打电话、聊天等进行诈骗次数更是不计其数，据嫌疑人交代，每人每天拔打诈骗电话和聊天对象均在200个以上。三是诈骗对象更加明确。以老人、农民、台湾男性等特定人群为主，利用农民群众对各项惠农惠民政策不甚了解的情况，发布返还社保补贴等虚假信息，向农民实施诈骗，此类案件涉案4人，占6.56%;利用和台湾同胞语言、风俗习惯相同的优势，选择台湾男性作为诈骗对象，此类案件涉案48人，占78.69%。四是犯罪手段日益高明。出现岗前培训和在职教育现象，此类案件有2件44人，占72.13%。犯罪手段从简单的提供六合彩、外围七

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　　星彩票号码等虚假信息要求支付报酬，到冒充邮局、社保、财政和海关等工作人员告知快递包裹内藏有毒品或虚构补贴社保要求支付保证金，进行多角度、全方位诈骗;从手机、电话直接进行诈骗到通过网络电话、、奇摩即时通等载体先谈感情交朋友，后诈骗要钱。去年来，六合彩、七星彩票等信息诈骗有5件13人，开设服装买卖、批发网站实施诈骗有1件4人;假冒推销网络游戏实施诈骗有1件32人;以结交男女朋友实施诈骗有2件14人。

　　二、发案成因：一是就业难背景下，就业广告缺乏监管。农民工进城就业难，生计无着落，诱使个别人妄想行走捷径。如诈骗分子漳州市李某丽因离异后家庭困难，又找不到工作;泉州市安溪县人郑某凤进城后一个月生活仍没着落。就业广告迎合社会需求，但缺乏监管，容易被不法分子所利用。如张某等人诈骗团伙案，自202x年7月以来连续通过58同城网、厦门人才网、赶集网等网站发布招聘信息，不断补给团伙成员，截止202x年5月16日案发时当场查获涉案人员34人。二是预谋策划下，谎言链较难识破。事先编制如当地风土人情等培训教材，定期组织骨干授课，找问题、授经验、谈体会，完善作案方法和手段。同时，进行周密分工，环环相扣，组成谎言链，让受害人心中确信后，再进行多次行骗。如黄某鸣等人诈骗团伙案，其选择台湾男性为诈骗对象，制定引起注意、彼此了解、建立友情、暗示好感、筑梦、转关系、铺路或收钱七项作业流程，收集有关台湾常识和骗人话术进行培训，教唆电话秘书通过网络电话，冒充台湾女子聊天

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　　谈感情，后由台湾侯老板接手派台湾当地女子与被骗上钩的男性接触，甚至不惜以发生性关系或者给予少量钱财为代价，不择手段进行诈骗。202x年1月至5月16日间，该诈骗团伙共骗取台湾男性620多万台币，折合人民币130多万元。

　　三是公司化运营下，犯罪更加猖獗。以公司名义招揽成员，从业人员有面试、有培训、有底薪、有社保、有福利、有奖惩机制等，用合法的幌子进行拉拢引诱人员参与并进行同化。如黄某鸣等人诈骗团伙办理企业营业执照，建立业绩奖惩激励机制，定期发放薪酬和奖金，以港、澳游、新、马、泰游等为诱耳，成员间你追我赶，业绩不断攀升。又如张某等人诈骗团伙案，对经验丰富的2名新人委于主任重任，可对组员的业绩进行抽成，月收入在1万元以上，激化了犯罪的参与热情，据统计该团伙中90%的成员有从业经验。

　　四是科技现代化下，网络监管不到位。电信网络诈骗的最大特点是利用网络科技，设置拔出的电话号码，虚构身份，全面撒网，频繁向外拔号钓鱼。电信、网络监管部门没能及时发现异常，使电信网络诈骗有机可乘。如8件61人的电信网络诈骗案中，人均拔出电话或聊天对象均在200人以上，且对象均为不特定，甚至所拔的电话呈整个号码段，骚扰、诈骗特征较为明显。

　　五是跨域团伙作案下，司法协作机制匮乏。202x年以来，受理诈骗团伙案多为涉台诈骗，由于司法协作机制繁琐，要履行层报公安部审批、经外交部到海协会转海基会再层递台湾基层司法机构，调查取证后按原流程反馈，协作时间长、且严重滞后于诉讼期间，且参与

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　　大都是不参与办案的上级部门或单位领导，证据上容易出现瑕疵且难以补正。如言辞证据意思表示不达;书证没有注明出处、没有取证人签名、没有盖章等;沟通渠道不畅通，当事人权利义务不能及时告知等。此外，涉台诈骗团伙犯罪的部分成员在台湾，由于司法协作机制繁琐，容易贻误战机，不能形成打击合力，很难将诈骗团伙一网打尽。

　　六是改革不断深化下，法制宣传仍不到位。随着改革开放不断深入，拜金主义思潮涌流，不法分子不折手段实施诈骗，并渗透到社会各个角落，群众被诈骗的危险性不断加大。而目前预防诈骗的宣传活动仍不深入、不切实际，宣传方式停留在理论的多结合实际的少、表面的多深层次的少，导致宣传如过目烟云，看得快忘得也快，没能让群众真正领悟诈骗的本质特性，更不用说筑牢预防诈骗的心理防线。如张某等诈骗团伙案，由于诈骗分子在大陆冒充台湾女子，其以谈感情交男女朋友的方式对台湾男性进行诈骗，当台湾男性提出见面时，就找各种理由推拖，这种骗局头脑稍清醒的人就能马上识破，而诈骗分子却屡屡得手，可见受害人的防骗意识淡薄到无法比喻的程度。

　　三、防范对策一要多部门通力协作，将犯罪消灭在荫芽状态。在当地党委政府统一领导下，政法机关、行政执法部门、相关监督管理职能部门之间建立起长期的、行之有效的协作机制，合理分工、相互配合、信息共享、达成共识、形成打击合力，提高打击效率，形成从根本上遏制电信网络诈骗犯罪的猖獗势头;公安、电信、网络等监督部门加大巡查力度，及时发现电信网络诈骗的不法苗头、倾向，及时采取警告、限

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　　制和介入等手段，严防现代科技网络被不法利用，营造健康电信网络环境。

　　二要加大打击力度，威慑不法分子。公检法部门要加大对电信网络诈骗案件的查处、打击力度，尤其要加强对重特大案的查处，力争在短期内侦破一批案件，查办一批，挽回一批损失，教育一批群众，有效遏制电信网络诈骗不断蔓延的势头。

　　三要拓宽就业渠道，规范就业广告。政府及社会各界齐心协力，促进经济发展的同时，多创造就业岗位，并照顾低学历、无一技之长的人员，特别是进城农民工的就业问题;建立和完善就业保障体系，让无业人员、下岗工人生活有保障，并能尽快学到本领，重新就业。加强对广告业的监管，严格行业准入和从业规范，对违法违规刊登不法广告，特别是就业广告的，严惩不怠;加强对从业人员的职业道德教育，提高其维护社会稳定、促进社会健康可持续发展的责任感，不为牟利而失底线，不让有机可乘。

　　四要深入宣传，提高群众防范意识。有关部门要通过报纸、电视、互联网、广播等媒体开展多层面、多角度宣传。要组织专业人员深入社区、市场、公园等中老年人聚集场所现场宣传，用具体案例教育群众，提醒广大群众，特别是中老年群众、农民和学生提高防范意识，不接陌生人电话、不信渠道不明的短信、不抱不切合实际的幻想。通过宣传，提高广大群众的法制、风险和预防意识，使他们自觉抵制电信网络诈骗，支持并协助司法机关依法查处电信网络诈骗案件。

　　五是重心前移，建立处置电信网络诈骗长效机制。要坚持一手抓

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　　宣传教育，一手抓案件处置，把工作重点前移在防上。逐步建立起上下联动的宣传教育体系、齐抓共管的监测预警体系、准确有效的性质认定体系、妥善有力的处置善后体系和及时灵敏的信息汇总报告体系。同时，进一步完善防范和处置电信网络诈骗的相关法律法规。

　　内容仅供参考

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